資金管理總結

時間：2025-10-02 18:52:49 工作總結我要投稿

資金管理總結

　　總結是在某一特定時間段對學習和工作生活或其完成情況，包括取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓加以回顧和分析的書面材料，它能夠給人努力工作的動力，不如我們來制定一份總結吧。那么你知道總結如何寫嗎？以下是小編收集整理的資金管理總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

資金管理總結

資金管理總結1

　　今年以來，我鎮財政扶貧資金管理工作，在縣委、縣政府的正確領導和縣脫貧攻堅領導小組的精心指導下，認真貫徹落實“精準扶貧、精準脫貧”的方針政策，不斷完善管理制度，加強監督檢查，強化績效考評，財政扶貧資金科學化精細化管理水平不斷提高，資金使用績效進一步提升。現將20xx年財政扶貧資金管理情況總結如下：

　　一、資金收支情況

　　20xx年，我鎮共收到各項財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬元，其中：特色產業發展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯戶豬舍建設資金36萬元、貧困村產業發展資金25萬元、貧困村產業發展項目建設資金19萬元、基礎設施“八小水利”項目建設資金490萬元、貧困村環境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創業扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。截止12月20日，實際支出791.35萬元，占到位資金的99.88%，其中：特色產業發展獎補資金139.95萬元、主體培育示范資金4萬元、扶貧小型聯戶豬舍建設資金35.1萬元（項目審計結余0.9萬元）、貧困村產業發展資金25萬元、貧困村產業發展項目建設資金19萬元、基礎設施“八小水利”項目建設資金490萬元、貧困村環境整治項目資金6萬元、貧困村村級道路建設資金29萬元、村級公益性崗位補助資金28.8萬元、創業扶貧貸款帶動獎補資金14.5萬元。

　　二、項目實施情況

　　根據財政扶貧資金扶持政策和使用方向，我鎮結合實際，在認真審核的基礎上，從扶貧項目庫中擇優選擇項目，報縣脫貧攻堅領導小組審批。縣扶貧領導小組批準后，鎮項目辦及相關部門及時將項目信息在鎮公開欄和《XX先鋒網》上進行公示。項目實施單位和村嚴格按照扶貧資金項目操作程序組織項目實施。截止目前，工程建設類項目已全部實施完畢，并通過檢查驗收，現已交付使用。補助補貼類項目資金全部按要求在規定時間內打卡發放到位。

　　三、主要工作

　　（一）加強宣傳教育。定期組織政府干部、單位負責人和村兩委主要負責人開展扶貧項目資金使用管理制度學習培訓，廣泛宣傳扶貧政策，加強扶貧資金安全使用及監管教育，增強了政府班子成員、部門負責人和村兩委負責人正確使用和管理扶貧資金的認識，為管好用好扶貧項目資金奠定了基礎。成立XX鎮財政專項扶貧及統籌整合涉農資金項目管理領導小組，出臺《XX鎮財政扶貧資金項目管理制度》，制定扶貧項目立項申報、審核審批、組織實施、監督檢查、竣工驗收和項目資金報賬流程圖，使扶貧項目資金使用和管理程序進一步規范。

　　（二）規范資金管理。認真執行扶貧資金管理規定，嚴格實行專戶存儲，專賬核算，專人管理，專款專用，封閉運行的管理體制。嚴格執行扶貧資金鎮財政報賬制管理，嚴格按照項目實施進度撥付財政專項扶貧和統籌整合涉農資金，確保了資金安全，提高了財政扶貧資金的使用效益。堅持陽光操作，嚴格實行項目資金公告公示制度，鎮扶貧辦、項目辦及鎮直項目實施單位將項目名稱、實施地點、建設內容、資金規模、實施期限、預期效益、施工單位及責任人等信息在鎮公開欄和《XX先鋒網》上進行為期7天的公示，接受群眾監督，提高了扶貧資金管理使用的透明度。

　　（三）強化項目監管。嚴格按照“誰主管、誰使用、誰負責”的要求，認真落實項目實施目標、任務、資金和權責“四到位”制度，推進村級申報、鎮級審核、縣級審批的運作模式。堅持扶貧項目資金責任制、合同管理制和公告公示制，確保項目資金公開透明，保障項目順利實施。堅持工程招投標制和扶貧物資政府采購制，確保程序規范、合法。實行項目竣工驗收制和績效評價制，對工程類項目建設進行竣工驗收和評估，驗收評價合格后，方可報賬撥付資金。對補助到戶、到人資金，嚴格按照“戶申請、村審核、鎮審批”的管理模式，補助資金在規定的時間內打卡發放到戶。加強項目檔案管理，嚴格按照縣制定的《扶貧項目檔案管理規范》進行收集、整理、歸檔，確保項目檔案規范化管理。

　　（四）嚴格監督檢查。項目資金下達后，及時將相關信息在鎮、村公開欄和《XX先鋒網》進行公示，接受群眾和社會監督。落實包村干部扶貧資金監管職責，發揮包村干部就近就地監督作用。加強項目資金跟蹤問效，定期或不定期開展項目資金執行情況跟蹤檢查，發現問題限期整改，及時糾正。積極構建扶貧、財政、紀委監督檢查防線，定期開展監督檢查，嚴肅查處違法違紀行為，全年鎮政府共組織開展扶貧資金專項監督檢查6次，有效地防止了扶貧資金被擠占、挪用等違規違紀問題的發生，確保了扶貧資金的規范管理、安全運行。

　　四、存在問題

　　一是在扶貧資金監管上存在制度不健全，監管責任落實不到位情況。

　　二是鎮、村項目資金公告公示不及時、不規范，公開方式還比較單一。

　　五、取得成效

　　（一）生產生活條件明顯改善.20xx年，我鎮依據扶貧規劃，瞄準貧困村和重點貧困人口，投入財政扶貧及統籌整合涉農資金792.25萬元，用于貧困村道路、農田水利、生態環境、產業發展項目建設，改善了貧困村生產生活條件，提高了農業生產能力，促進了貧困村經濟社會全面發展。

　　（二）貧困人口收入不斷增加。通過實施產業獎補、就業獎補、公益性崗位等補助政策，激發了貧困戶自身發展動力，提高了他們創業、就業和發展生產的積極性，增加了貧困戶收入。據統計，貧困戶戶均增收3000元，全鎮581戶，1385人實現脫貧目標。

　　（三）貧困人口素質得到提高。通過實施“雨露計劃”、技能脫貧等項目，提高了貧困農民的科技文化素質，增強了他們創業就業的致富能力，實現了培訓一人、就業一人、脫貧一戶的扶貧效果。

　　（四）資金使用效益不斷提升。通過完善制度，強化監督，提高了資金分配、管理和使用的科學性、規范性和有效性，實現了財政扶貧資金管理使用的公平、公正。同時，通過制度創新，建立了部門之間協調配合、監督制約機制，確保了財政扶貧資金的'安全運行，提高了資金使用效益。

　　（五）農村社會更加和諧穩定。財政扶貧資金的投入，夯實了貧困村發展基礎，改善了貧困村村容村貌，加快了貧困村各項事業發展，增強了廣大農民之間相互幫助共同發展意識，促進了農村社會的和諧穩定。

　　六、今后工作打算

　　一是加大信息公開力度。積極構建扶貧資金信息公開平臺，通過多種形式將扶貧資金信息進行公開，暢通監督舉報渠道，廣泛接受群眾和社會監督，促進扶貧資金管理的規范化、制度化。

　　二是完善資金監管制度。對財政扶貧資金使用管理中存在的制度不健全、程序不規范和監督檢查不到位等問題進行梳理分析，進一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全監督檢查長效機制。

　　三是提升資金使用績效。進一步壓實責任，做好扶貧工程項目實施，確保工程項目長期發揮扶貧效益。做好補助對象的精準識別與核查，確保補助對象真實準確，資金及時打卡發放。

　　四是嚴肅紀律嚴格問責。加大問責力度，嚴格執紀執法，堅持問題導向，梳理問題線索，制定問題清單，對財政扶貧資金使用管理中存在的違規違紀問題，嚴格按照黨紀政紀處理到位，絕不姑息。

資金管理總結2

　　今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發行的管理職能和業務范圍也發生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：

　　一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法

　　繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。

　　二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。

　　今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在xx%以上，信貸資金保持較高的營運水平。

　　1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。

　　2、完善資金調度管理。在資金調度環節上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節情況的發生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金xx筆xxxxx萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規范使用《中國農業發展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。

　　三、加強統計管理工作，提高統計資料質量

　　（一）我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。

　　（二）為加強對現金計劃執行情況的監測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現金投放（或回籠）的原因予以重點分析。

　　（三）我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發行的有關規定進行，統計數據完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。

　　四、加強財補資金管理，做好監督撥付工作

　　今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、糧食、財政主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。

　　（一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。

　　（二）積極加強宣傳，密切與財政、企業主管部門的聯系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續的'管理。

　　（三）經過我行與當地財政部門、企業主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金xxxx萬元，實收各項財政補貼資金xxxx萬元，財政補貼資金到位率xx%。

　　五、監測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路

　　20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。

　　六、加大調查研究深度，做好業務經營分析，發揮業務綜合職能

　　為了充分發揮資金計劃業務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業務經營分析水平，增強業務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態情況，深入分析影響全行業務活動的各種因素，并且堅持靜態分析與動態分態相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業務活動分析與企業經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業務經營分析的前瞻性和指導性。

　　七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執行

　　（一）今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業帳戶現金的支取，合理核定企業淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業減少現金使用。各支行（部）在信貸監管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看，企業現金收支基本能按照管理要求執行。

　　（二）我行利用多種形式向購銷企業宣傳利率政策，明確公布人行規定的企業存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業計算好利息收支帳；銀行內部嚴格執行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執行情況基本能按照國家有關政策要求。

　　八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。

　　為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業等部門聯系，搜集相關農業經濟部門的信息資料，如農業生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業改革改制進程等。并深入企業，獲取企業的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約xxxx萬公斤、收購油菜籽xxxx萬公斤。

　　回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環節，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業務理論水平有待進一步充實，業務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。

資金管理總結3

　　20ｘｘ年里我努力過、缺憾過、有很多值得反思的地方，每個追求進步的人，免不了會在年終歲首對自己進行一番盤點，總結過去一年里的得與失，分析其中的緣由，這也是對自己的一種鞭策與鼓勵吧。轉眼間又將跨過一個年度之坎，回首過去的一年，雖沒有轟轟烈烈的戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。

　　作為集團公司的蛟河基地財務，對內財務管理水平的要求應不斷提升，對外要應對稅務、審計及財政等機關的各項檢查、掌握稅收政策及合理應用。在這一年里蛟河基地全體財務部人員任勞任怨、齊心協力把各項工作都扛下來了。財務部的綜合工作能力相比。回顧過去的這一年，在公司領導及部門經理的正確領導下，我們的工作著重于公司的經營方針、宗旨和效益目標上，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署。在核算、管理方面做了應盡的責任。為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將20ｘｘ年的工作做如下簡要回顧和總結。

　　一、對本職工作的總結

　　總體來說20ｘｘ年的需要做的事情很多，做好的不多。XX年上半年主要的工作中心在酒業，除一些具體的工作外，整體工作主要分如下幾個階段：

　　1、一季度，協助財務經理做好上年度財務決算及年度會議數據提供工作，由于總部財務還沒有形成規模，貿易公司和酒業全部在蛟河核算，內勤不熟悉業務，ｘｘ系統的不成熟的應用，給賬務處理上帶來一定的難度，（賬面資產不實、漏單、重單）問題出現之后與內勤做過多次的對賬調整。

　　2、20ｘｘ年第二季度，進行清產核資工作，李總在這之前要求過我們進行清產核資，但當時由于人手不夠，經驗不足，缺乏完成工作的信心，始終沒有進行此項工作，20ｘｘ年4月，由于看到了清產核資的重要性和必要性及李總的高度重視，在召集了蛟河基地各部門的主要負責人員，請來了長春會計事務所的孟總對清產核資進行指導，對存貨、固定資產、各家往來科目（包括直營的一些資產）進行了盤點、清查，憑證、賬務、報表等調整，7、8月份的時候算是走上了正軌，可以說財務的人員都努力去做，加班加點，但是由于財務的人員流動性很大，個人經驗不足，工作過程中的失誤，時間的不充足，有很多問題當時沒來得及解決，造成后來連續性的賬務處理出現的很多的問題以及漏洞、導致清產核資后續的賬務無法繼續進行，我應該承擔責任。但在這個期間領導給予了極大的鼓舞和理解。在此用心的對領導說一聲謝謝。

　　3、協助領導進行稅收籌劃及銀行等各部門報表及相關外圍協調工作。

　　4、由于各方面的資金的注入，20xx的公司有了一個銷售高峰，市場有了顯著的擴張，各個縣市地區都有了經銷商，市場經濟調節下，我們的銷售隊伍逐漸增加，對總部內勤財務的要求也提高了，在票據傳遞、與經銷商溝通上明顯表現出不便，加之賬務上的調整等各種因素，因此財務也根據這一現象決定將貿易公司財務核算移至長春總部，擴大長春財務，當時都是新近的人員，對業務還不熟悉，所以領導決定將我在20ｘｘ年8月—20ｘｘ年1月期間輔助這面工作。工作期間主要負責審核整理前期票據，東北區票據的審核及制單、總部、礦泉水部、專賣店、各直營公司費用的審核及制單、及各直營的`對賬工作、（深圳直營的對賬工作）、20ｘｘ年1月中旬回基地做主管工作。

　　二、批評與自我批評

　　經過20xx年的工作，我覺得我是在痛苦和歡笑中成長過來的，如領導所說，我在26歲的時候經歷了別的孩子沒有經歷過了，對于我來說是一份歷練。也是由于這一年我發現自己老了（開玩笑的）正題：總結一下自身：

　　1、業務水平有待提高。這里我不強調工作經驗了，我要是40的時候經驗就足了，還是在理論水平上沒有到位。有一些國家稅收政策、法規沒有及時的掌握。

　　2、工作中出現"死角"，意思是心不夠細。很多遺留問題沒有及時解決。

　　3、在做好自己業務工作之余，沒有加強蛟河財務團隊的提升。

　　由于財務人員流動性大，工作崗位的調整，業務和公司理念、文化沒有完全理解、消化，每個人都處在一個極其不成熟的階段，所以我們需要不斷的充實自己。

　　4、盡力去做，卻做不帶盡善盡美。還是工作的方式方法的問題，走了很多彎路最后沒有達到預定的效果。

　　5、對于領導交代的工作沒有出色的完成。

　　三、下年工作計劃

　　1、逐漸規范了庫存材料的核算管理。

　　包括原材料和庫存商品，嚴格控制材料庫存的合理儲備，減少資金占用。在這方面我們正在計劃進行，先對財務內部的賬目進行核實，核對庫房存貨帳建立了材料領用制度，在對庫房進行盤點，產成品要求每月盤點，這方面已經實行了2個月，起到了一定的控制作用，原材料庫做不到每月盤點，畢竟實物多人力少，定每3個月盤點一次，每月對一次帳，即使處理、規避問題。只有在初始的環節掌握好。

　　2、在原來的基礎上細劃成本費用的管理，由于各種原材料價格增長，導致現在的成本不實，下階段工作要明確新年度變動的成本，以保證銷售及生產預算的合理性。加強了費用的項目管理，分門別類的計算實際消耗的費用項目，真實反映當期的成本。為以后各部門的績效管理提供參考依據。

　　3、提高精細華管理。認真執行《會計法》，進一步對財務人員加強財務基礎工作的指導，規范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的合理性進行審核，強化會計檔案的管理等。對所有成本費用按部門、項目進行歸集分類。

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