工程項目自然風險管理研究

時間：2025-12-12 20:37:22 通信工程畢業論文

工程項目自然風險管理研究

　　本文，首先對自然風險和風險管理進行了簡單的介紹，然后從項目的質量、成本、工期、安全的角度淺談了自然風險對項目的影響;接著從風險管理的角度，用定量和定性的方法對風險的識別和估計、風險評價、風險應對、風險的決策等方面時自然風險的管理進行分析和說明，最后得出一些結論和看法，希望對大家有所幫助!

工程項目自然風險管理研究

　　摘要：中國是世界上自然災害最嚴重的國家之一，災害的多發性決定了其對工程建設項目具有不可忽視的影響。并且，最近幾年我國各種自然災害、極端氣候的發生更加頻繁，范圍更加廣泛，影響更加嚴重，所以在進行項目的建設時有必要加強對自然風險的管理。

　　關鍵詞：自然風險;管理;識別;評估;應對

　　引言：中國是世界上自然災害最嚴重的國家之一。中國自然災害的多發性與嚴重性是由其特有的自然地理環境決定的，中國大陸東瀕太平洋，面臨世界上最大的臺風源，陸海大氣系統相互作用，關系復雜，天氣形勢異常多變，各種氣象與海洋災害時有發生。中國地勢西高東低，降雨時空分布不均，易形成大范圍的洪、澇、旱災害;中國位于環太平洋與亞歐兩大地震帶之間，地殼活動劇烈，是世界上大陸地震最多和地質災害最嚴重的地區;西北是塔克拉瑪干等大沙漠，風沙已危及東部大城市;西北部的黃土高原，泥沙沖刷而下，淤塞江河水庫，造成一系列直接潛伏的洪澇災害。中國有約70%以上的大城市、半數以上的人口分布在氣象災害、海洋災害、洪水災害和地震災害都十分嚴重的沿海及東部平原丘陵地區。…而工程建設項目多是暴露于這些自然災害之下的，災害的多發必然會對建設項目產生很大的影響和損失，因此有必要對工程建設項目中的自然風險進行合理的評估和管理。

　　1　自然風險概述

　　1.1　風險風險是指客觀存在的，在特定情況下、特定期間內，某一事件導致的最終損失的不確定性。

　　美國學者A.H.威雷特認為：“風險是關于不愿發生的事件的不確定性之客觀體現。”

　　比較經典的定義是美國人韋氏給出來的：“風險是遭受損失的一種可能性。”

　　綜上所訴，風險一詞包括了兩方面的內含：一是指風險意味著出現了損失，或者是未實現預期的目標：二是指這種損失出現與否是一種不確定性隨機現象，可以用概率表示出現的可能程度，但不能對出現與否做出確定性判斷。

　　有學者認為單純從范疇的角度去界定風險是不夠的，他們嘗試從風險要素的交互角度去解釋風險的本質，其中比較有代表性的兩種是：

　　①美國人cllicker和Posner提出的，風險應是損害(hazard)和損害暴露度(exposure)兩種因素的綜合，并給出了表達式：

　　風險=損害×暴露度

　　式中，暴露度是指風險承受者對風險的暴露程度，它包含了風險發生的頻率和可能性。

　　②我國的杜端甫教授認為，風險是指損失發生的不確定性，是人們因對未來行為的決策及客觀條件的不確定性而可能引起的后果與預定目標發生多種負偏離的綜合，并給出了如下數學公式：

　　R=f(P，C)

　　式中R――風險;

　　P――不利事件發生的概率;

　　C――不利事件發生的后果。

　　1.2　自然風險

　　1.2.1　定義自然風險就是由于自然力的作用，造成財產損毀或人員傷亡的風險。

　　自然風險是指因自然力的不規則變化產生的現象所導致危害經濟活動，物質生產或生命安全的風險。

　　1.2.2　自然風險(災害)分類

　　①氣象災害。包括風暴大風、干熱風、暴風雨、暴雨、寒潮、冷害、霜凍、雹災、高溫及早災等。

　　②海洋災害。包括風暴潮、海嘯、潮災、海浪、赤潮、海冰、海水入侵、海平面上升和海水回灌等。

　　③洪水災害。包括洪澇災害、江河泛濫等。

　　④地質災害。包括崩塌、滑坡、泥石流、地裂縫、塌陷、火山、礦井突水突瓦斯、凍融、地面沉降、土地沙漠化、水土流失、土地鹽堿化等。

　　⑤地腰災害。包括由地址引起的各種災害已及由地震誘發的各種次生災害，如沙土液化、噴沙冒水、城市大火、河流與水庫決堤等。

　　⑥生物災害。包括農作物病蟲害、鼠害、農業氣象災害、農業環境災害、流行性傳染病等。

　　⑦森林災害。包括森林病蟲害、鼠害、森林大火等。

　　這種自然災害的分類是按照災害發生的特點、災害管理及城市減災系統來進行分類的，雖然不是直接以工程建設項目的自然風險來分類，但是1～5類都是工程建設項目所直接面對的風險，尤其是氣象及極端的天氣情況是工程建設項目所經常面臨的自然風險。6、7類風險可能會對建設項目會產生間接的影響。

　　1.2.3　特征自然風險的特征是：自然風險形成的不可控性，自然風險形成的周期性，自然風險事故引起后果的共沾性，即自然風險事故一旦發生，其涉及的對象往往很廣。具體說來其特點如下：

　　①產生次生災害。直接災害常引發嚴重的次生災害，如地震引起火災、水災、泥石流、滑坡等次生災害，有可能造成數倍于直接災害的嚴重損失。

　　②高災損失性。對于一個城市來說。其產業林立，又是一個地區的政治、經濟、文化中心，如果發生重大災害必然造成嚴重的損失。對于一個工程項目來說，如果遭遇重大災害，則i有可能使整個項目徹底損毀、失敗。

　　③周期性。自然災害的發生常呈現一定的周期或者季節性，如襲擊我國的臺風，常發生在5-10月。以7、8兩月最為頻繁。

　　④明顯的地區差異。由于我國領土廣闊，由西向東等的地形復雜且不同，各地區氣候、地質條件也各不相同，因此自然災害的地區差異性是我國災害的一個重要特點。

　　⑤客觀性和不可控性。自然災害的發生是客觀存在的，并且其發生不以人的意志為轉移，我們可以預防但是不能阻止或者控制自然災害的發生。

　　2　自然風險對工程項目的影響

　　工程建設項目實施的主要過程――施工階段基本上是在一個大的露天工廠內完成的。施工過程受天、地、人等各種因素的共同影響，而天氣對施工過程的影響通常不以人的意志而改變，直接影響到工程的工期、質量、投資費用以及施工安全，可以說建筑業是最典型的靠天吃飯行業。因此參與工程建設的相關技術、管理人員，必須對工程項目可能面對的自然風險及其對建設項目的影響有所了解，尤其對于氣象及天氣變化等常遇到的風險情況要了解，可并運用于相應的施工管理過程，從而預防一些重點自然災害對建設工程的影響。

　　下面本文就從項目的成本、工期、質量、安全四個方面淺談自然風險對工程建設項目的影響，并通過一些簡短的舉例進行補充說明：

　　2.1　自然風險對項目成本的影響

　　2.1.1　對施工過程中的影響。

　　①防災成本;

　　②災害造成的直接破壞損失，包括對物的破壞和對人的傷害;

　　③由于工期的增加而導致成本上升(工人工資、機會成本、貸款)。

　　2.1.2　對材料成本的影響。一些重大災害會導致城市、農業、工業等大范圍的破壞及損失，由此會使建筑材料價格產生變動。如：今年春季的西南大旱，導致西南農業大災，由此可能致使與此相關的一系列物價上漲，最終導致建筑成本的增加：5.12大地震。由于大量

　　房屋遭到破壞，災后重建急需大量的建筑材料，需求的激增也會導致建筑材料價格的上漲。

　　2.2　自然風險對項目工期的影響

　　2.2.1　對施工過程中的影響。

　　①工人效率降低，在一些極端天氣或天氣不好的情況下，如高溫、低溫、大風、下雨等條件下工人的工作效率會受到很大影響;

　　②自然災害導致的停工，如各地方都有規定，當溫度、風力達到一定的限度時，工地必須停工

　　③自然災害發生時，或由于損壞的建筑或設備進行修復而必須增加的時間。

　　2.2.2　對材料等的運輸產生影響。當自然災害導致建筑材料的運輸路線破壞、受堵，而材料儲備又不充足時則很大可能會導致施工工期的拖延，如大雨、泥石流、山體滑坡等導致路線中斷等。

　　2.3　自然風險對項目質量的影響自然環境的變化必然會對建設項目的質量產生影響，而被天氣、氣象等的極端變化影響最大的莫過于混凝土和鋼筋，氣溫、濕度、風力等的變化都會對混凝土的澆筑、養護產生影響。如：在高溫下拌合和澆筑混凝土，水分蒸發快，引起坍落度損失，難以保證所設計的坍落度，易降低混凝土的強度、抗滲和耐久性。著摻用減水劑的混凝土，溫度高氣泡易揮發，降低其含氣量，且變得不穩定，空氣量難于控制，使混凝土坍落度的控制變得較為困難;且高溫時，水泥水化反應加快，混凝土凝結較快，施工操作時間變短，容易因搗固不良造成蜂窩、麻面以及“冷縫”等質量問題：如果脫模后不能及時澆水養護，混凝土脫水將影響水化反應的正常進行，不僅降低強度，而且加大混凝土收縮，易出現干縮裂縫。

　　2.4　自然風險對項目安全的影響

　　2.4.1　災害導致直接導致的安全事故。如，雷擊及由此次生的火災等導致的人員傷害，大風導致的腳手架、建筑物的倒塌對人員的傷害事故、夏季高溫導致中暑等。

　　2.4.2　極端天氣等對人心理產生影響，并由此導致事故率的上升，如：在高溫天氣施工時，工人很可能會心煩氣躁，導致施工中不夠細致，發生安全事故;或者由于天氣炎熱而不戴安全帽等。

　　3　自然風險管理

　　從上文可見，自然災害對建筑工程的影Ⅱ自不小，大的災害甚至會導致整個項目的失敗，因此有必要對建設項目的自然風險進行合理的管理，尤其對于災害多發地區、多發時期。雖然災害的發生我們是無法阻止的，但是我們可以加強管理，使災害的損失達到最小。

　　項目風險管理的基本內容包括：風險識別和風險估計、風險估計、風險應對、風險決策，具體如圖1所示。

　　下面本文就以自然風險管理的程序為線，談談如何對工程項目的自然風險進行管理。

　　3.1　風險識別與估計風險識別，是指運用一定的方法判斷在項目周期中已經面臨和潛在的風險，識別風險可以通過感性認識和經驗，更重要的是通過運用會計、統計、項目執行情況和風險記錄進行分析、歸納和整理項目風險的識別過程。

　　風險估計，是在識別項目風險的基礎上，通過對所收集的大量資料加以分析，對項目的每個風險進行定性和定量的分析，如：運用概率和統計的方法，估計和預測風險發生的可能性。

　　本階段的主要任務是：找出風險因素、估計風險發生的可能性、預測風險發生的時間段。本文把此階段的工作設計為下面的表格。

　　如果工期較長，可將工程項目分成不同的時間段進行分析，可以按時間均分，但是我的方法是按照工程的里程碑或關鍵事件進行劃分，因為同一個風險對項目的不同施工階段的影響是不同的，每個施工段都有自己的特點，并且也便于對已經建好或者說暴露于風險中的資產進行計算。

　　表中：a、b、c、d是對項目工期的劃分，Pal表示在a階段風險1發生的頻數。

　　如果有的風險發生的頻率高，或者是同一風險不同強度間的損害程度差別較大也可以對每個風險再按其強度稍微細分以下，不過也不宜分過多，過多了費力也意義不大。

　　風險識別與估計的方法：

　　(1)專家法：專家法是指以專家來進行預測的一種方法，又稱“專家調查法”。比較常用的方法有兩種：

　　①專家會議法，組織有關專家，進行調查研究，然后通過座談討論得出預測的結論：

　　②德爾菲法，運用這種方法時，由協調者以函件形式，向互相不見面的有關專家發出問題表，要求專家對問題表所列示的問題作明確回答，收回的答卷經協調者歸納整理和分析后，再將結果以函件形式發送給有關專家。如此反復幾次。在此期間，專家可以根據上輪歸納的結果，修改或堅持自己的意見，并提出堅持或修改的理由。采用這種方法須運用特制的調查表格和綜合、歸納、整理的科學方法。其過程簡述如下：匿名征求專家意見→歸納統計→匿名反饋→歸納統計……→意見穩定，停止。

　　(2)統計方法：統計方法就是根據以前發生風險的資料，預測未來發生某種自然風險的可能性。此法比較適用于有大量統計資料的情況。

　　首先，對以往的自然風險資料進行初步統計，找出可能發生的自然風險因素：

　　然后，對風險的發生情況進行估算，估算的步驟如下：

　　①選取某種要計算的風險因素：

　　②對該風險的情況進行統計;

　　③對統計數據進行計算，按照不同的時間段計算該風險在每年中該時間段內發生的概率或者說頻數，計算結果如下面的例圖(數據是虛構的，主要是表達此步的輸出的大概形式，當然也可以用其他形式表示出來)：

　　④重復以上步驟，對其他風險因素進行估算，然后完成上面的工程周期――風險表。

　　3.2　風險評價

　　3.2.1　計算在各施工內，各種災害的強度范圍，或者說是風險強度的期望值。

　　如：一個施工期跨越了一月、二月、三月，則將上面估算的這三月的風險情況再進行匯總計算，Pa=P1+P2+P3

　　Pa表示在a施工期間發生某種風險的頻率;

　　P1表示在一月份發生某種風險的頻率：

　　3.2.2　風險發生后對項目造成的損失

　　①專家法。具體方法同上面的風險識別與估計中的專家法。

　　②線性回歸法，我們可以得到某種風險的等級和損失之間的關系，即線性關系：Sa=Ax+By+C。

　　式中S表示損失：

　　X表示某種風險的等級的大小，如風力大小、地震烈度、雨量多少等：

　　y表示暴露于風險中的投資的多少。

　　③綜合前兩步，計算項目在某一階段損失的期望值Ea=PaxSao

　　3.3　風險應對方法

　　3.3.1　風險對策

　　(1]預防風險。風險預防是一種主動的風險管理策略，就是在風險發生前積極做好相關的計劃獲準備，防患于未然。

　　①在項目開始時就要做好防御風險的準備，按照前兩步評估結果，對該階段發生概率比較大的、可防御的風險要做好相關的風險排除計劃，并準備好所需的一些工具、材料。

　　②在做施工組織設計時要合理安排施工順序，對于受此階段自然風險影響大的施工作業應盡可能避開此階

　　段;在施工場地的設計時，要合理安排、分割，材料儲存、施工場地、人員居住區等，避免由于災害發生時的次生災害;③加強相關教育，使工作人員在風險到來時能有條不紊地采取行動，減少由于人員的行為不善而造成的風險或損失。

　　(2)減輕風險。對于自然風險來說，減輕風險主要是為了減少風險發生的不利后果，減少損失。自然風險的種類、形式都是知道的，并且很多單位經過多年的施工都有一些應對自然風險的具體的施工、技術方面的措施。所以對于風險評價中采取相關措施能使損失減少的風險項，就應按照風險排減計劃，積極采取行動。

　　(3)回避風險。回避風險是指當項目風險潛在威脅發生可能性太大，不利后果也太嚴重，也無其他策略可用時，主動放棄項目或改變項目目標與行動方案，從而規避風險的一種策略。如果通過風險評價發現項目的實施面臨巨大的威脅，項且管理班子又沒有別的辦法控制風險，甚至保險公司亦認為風險太大，拒絕承保，這時就應當考慮放棄項目的實施，避免巨大的人員傷亡和財務損失。

　　(4)轉移風險。轉移風險是將風險轉移至參與該項目的其他人或其他組織，其目的不是降低風險發生的概率或減輕不利后果，而是在風險發生時將損失的一部分轉移到有能力承受或控制項目風險的個人或組織。當項目的資源有限不能實行減輕和預防策略，或風險發生頻率不高，但潛在的損失或損害很大時可采取此策略。

　　①保險類風險轉移，項目組向保險公司交納一定數額的保險費，通過簽訂保險合同將風險轉移到其他人身上。

　　②外包，把一部分風險轉移到分包商身上。

　　(5)接受風險。接受風險是指由意識地選擇承擔風險后果。如果覺得自己可以承擔損失時，就可用這種策略。接受風險是最省事的風險規避方法，在許多情況下也最省錢。當采取其他風險規避方法的費用超過風險事件造成的損失數額時，可采取接受風險的方法。

　　(6)后備措施。有些風險要求事先制定后備措施。一旦項目實際進展情況與計劃不同，就動用后備措施。

　　①預算應急費。這是一筆事先準備好的資金，用于補償差錯、疏漏及其他不確定性對項目估計欠精確性的影響。

　　②進度后備措施。對于項目進度方面的不確定性因素，項目各有關方一般不希望以延長時間的方式來解決。

　　因此，項目管理班子就要設法制定出一個較緊湊的進度計劃，爭取項目在各有關方面要求完成的日期前完成。從網絡計劃的觀點來看，進度后備措施就是在關鍵路線上某位置的一段時差或浮動時間。

　　3.3.2　風險監控：事前、事中、事后風險監控就是通過對風險規劃、識別、估計、評價、應對全過程的監視和控制，從而保證風險管理能達到預期的目標，它是項目實施過程中的一項重要工作，因為任何風險管理計劃，即使事先經過認真的分析和準備，在實施過程中仍難免出現一些意想不到的情況，或者遇到各種困難。這就需要發揮控制和監督的作用，以保證實現項目過程風險的預期目標，并從中吸取經驗教訓，改善未來項目的選定和設計。其目的是：核對風險管理策略和措施的實際效果是否與預見的相同：尋找機會改善和細化風險規避計劃，獲取反饋信息，使將來的決策更符合實際。

　　本文覺得工程項目的自然風險監控可以分為三個階段：事前、事中、事后。

　　(1)事前監控。事前監控，首先包括在風險發生前對風險的識別、評估，然后作出相應的風險應對的計劃，本文上面的內容也是屬于風險事前控制的范圍，這是屬于管理層面的監控;其次是技術層面上的事前監控，如建立風險預警系統。

　　風險預警管理，是指對于項目管理過程中有可能出現的風險，采取超前或預先防范的管理方式，一旦在監控過程中發現有發生風險的征兆，及時采取校正行動并發出預警信號，以最大限度地控制不利后果的發生。

　　(2)事中監控。事中監控，就是在風險發生過程中加強對風險發生情況的關注，并且監督控制相應的風險防御計劃、措施的實施情況，防止因管理的不善、相應的措施沒做到位而發生不必要的損失。

　　(3)事后監控。事后監控，就是在風險發生之后，積極做好相關的記錄，一則是吸取經驗和教訓，為以后的建設項目提高有用的經驗和資料;二則是及時和有關部門或者主體聯系，對發生的損失進行索賠，使自己的損失得到補償，如：建設單位向乙方、保險公司索賠等。

　　3.4　風險決策

　　(1)防御風險的成本、效益。前文主要論述了面對自然風險可以選擇的主要應對措施。本階段的任務是計算防御某種自然風險所采取的應對措施的費用(F)，也就是計算3.3中所采取的應對措施的成本，以及采取此措施后能為項目減小的損失是多少(J)，也就是效益如何，最后再決定應該采取哪種應對方法。

　　因為風險防御的措施比較多，有的技術措施等可能比較復雜，各企業也可能會各不相同，所以本階段的方法是由相關主體或建設單位有經驗的人員來計算，即專家法。

　　(2)根據上面的風險成本效益的評估結果及專家的意見，最后決定該階段可采取何種風險應對的策略。

　　4　結語

　　人類從誕生之日起就同自然災害進行著斗爭，這其中也積累了很多的經驗。但是現在很多施工建設單位往往也憑著感覺和經驗來防御這些自然風險，對于這個科學的時代，這些是不夠的。很多人也可能覺得，很少有什么項目會因為自然災害的發生而導致整個項目失敗的情況，所以對于自然風險的管理也不大在意，并且自然災害的發生是不可避免的，我們所能做的只有接受。然而，近些年來大規模的、嚴重的自然災害的發生有給我們以很好的警示：各地的大小地震、沿海甚至內地也刮起了臺風、大范圍的雪災、旱災、每年夏季的城市洪澇災害、天氣氣溫的極端變化……，這些是比較大的自然災害，對于一個建設項且來說肯定也會造成很大的損失;小的自然災害雖然對建設項目不能一次造成很大的損失，但是從長遠來看，損失也是不可忽視的。雖然自然災害的發生不可避免，但是如果管理得當卻可以使項目的損失減少，達到降低其風險的目的。

　　工程建設項目的實施正是一個系統工程，從項目策劃、可行性研究，到方案設計、施工、竣工驗收等各方面都是前后照應、相互聯系的。系統工程的目標就是要使用這些方法使系統達到最優，上文雖然使用的都是一些比較簡單的、基本的定量和定性的方法，但是本人覺得方法是要讓人掌握和使用的，并不是越復雜越好，有時簡單有效的辦法就是好辦法。當然，各種方法都會存在缺點和不足，還有待補充和改善。

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