銀行案件心得體會

時間：2025-11-21 03:05:19 心得體會我要投稿

銀行案件心得體會

　　當我們受到啟發，對生活有了新的感悟時，心得體會是很好的記錄方式，這樣能夠讓人頭腦更加清醒，目標更加明確。那么寫心得體會要注意的內容有什么呢？下面是小編為大家收集的銀行案件心得體會，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行案件心得體會

銀行案件心得體會1

　　近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。

　　現就此次學習的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

　　一、加強銀行內部風險防控

　　(一)嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。

　　(二)大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,

　　(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

　　(四)對網銀業務綁定的'手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

　　(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核,

　　(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查

　　(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

　　(八)充分發揮錄像監控作用安排有業務經驗人實時查看錄像。

　　二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

　　案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。

　　我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制,從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹。

銀行案件心得體會2

　　（一）強化引導，樹立防控案件的自警意思。常言道：人無千日好，花無萬日紅。農村信用社必須將安全防范教育貫穿于日常業務之中，堅持抓好“三個正確引導”：

　　一是要加強形勢教育，正確引導大家從金融行業固有的特性中看加強防控案件的重要性和必要性；

　　二是要加強警示教育，正確引導大家從現階段犯罪分子作案的針對性、猖獗性以及自身防范的脆弱性中看加強防控案件的緊迫性；

　　三是要加強啟示教育，正確引導大家從成功防范的經驗中看做好防控案件的可行性。做到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大信合員工做好防控案件的責任感和使命感。

　　（二）強化投入，筑牢防控案件的`基礎。安全防范既要堅持以人為本，更需要必要的投入作保證。農村信用社要樹立“寧可花錢買平安，不可花錢買教訓”的防范理念，對防控案件的必要投入實行“三個傾斜”：

　　一是要在人力上傾斜。按照“政治思想好、身體素質強、本位業務精和既誠實本分、又敢于堅持原則”的標準優選人員組建經警隊和審計稽核隊伍；

　　二是要在物力上傾斜。配齊稽核審計隊伍的筆記本電腦以及上OA網的U盤等。

　　三是要在財力上傾斜。改建安全不達標的網點，連接110報警器，運鈔移交社會化管理，建立遠程視頻監控系統，全面整合防范體系，為有效防控案件奠定堅實的基礎。

　　（三）強化約束，完善防控案件的制度體系。為規范全員安保行為，強化責任、紀律行為約束，要注重發揮制度的制衡作用，要在制定、完善和配套《農村信用社安全保衛工作制度》、《農村信用社員工違規行為處罰暫行辦法》等制度基礎上，并輔以“八制”運行：

　　一是全面聯保制。實行上級與下級、單位與部門、領導與職工、同事與同事之間全面簽訂《安全責任擔保協議書》。

　　二是治安聯防制。各營業網點必須與相鄰不少于兩家單位或個人簽訂《治安聯防責任書》。

　　三是強制休假制。對相關崗位人員實行強制休假、頂崗監督。

　　四是對要害崗位人員實行定期輪崗。

　　五是預防控案制。聯社建立特別檔案，把全體職工劃分為“九類”，分類建檔，加大對“九重人”的跟蹤管理力度，防止“后院起火”。

　　六是違規懲戒制。對違規人員，不論是領導還是員工，也不論是否造成損失，違規一次實行重罰；違規兩次下崗學習36個月；凡第三次違規者，一律作除名處理。

　　七是一票否決制。凡是年度內發生安全事故和案件的，無論單位或個人，均實行一票否決，單位不得評先、個人不能晉級、干部不能提升。

　　八是責任追究制。凡發生安全事故和案件，既追究當事人的責任，又要追究關聯人和領導者的責任，使上下形成處處布控、人人設防的良好防范工作局面。

　　（四）強化防控，努力實現全面安全。

　　一是要強化“九重人”管理，因為人的風險是農村信用社面臨的首要風險。對此類人員各級管理機關要在廣泛了解，深入調查，掌握具體事例的基礎上，采取分類建檔，落實幫教責任人；分層談心，及時化解其心中癥結；定期走訪，隨時掌握其心行動態；彰顯集體和黨組織的溫暖；表彰“閃光”，促其自警自控意思的增強，變“九重人”為“放心人”，有效防范人員風險隱患。對“九重人”的管理要在嚴密的組織形式中運行，對象和問題不能公開化，矛盾不能擴大化，以避免傷害員工感情，產生抵觸情緒，增大轉化工作難度。

　　二是要注重突出安檢的重點，即要注重安檢的檢查性和全面性，又要注重安檢的針對性和有效性，著重查偏遠社和其它防衛能力相對較弱的營業網點等重點單位；著重查早中晚、節前假后和回籠旺季等重點時段，早查接送的規范性、中查手續交接和雙人臨柜的的合法性、晚查雙人守庫的準時性，節前假后和回籠旺季查安全防范的警惕性和一貫性；著重查印押密證管理、防衛器械使用、安檢制度落實及違規處罰執行等重點環節。促使全縣上下時時緊繃安全弦，人人著力保平安。

　　三是要充分發揮內審的職能作用，一方面采取常審與專審、直審與延審、下審與自審、委審與互審相結合的辦法，做到日常業務經常審、傾向問題專項審、重點問題專班審，另一方面要實事求是肯定成績、客觀公正暴露問題、切合情理分析原因、寬嚴有度依規處理，以促進內控措施落到實處，取得實效，確保農村信用社經營的全面安全。

銀行案件心得體會3

　　銀行案件風險防控是銀行業務管理中非常重要的一環，以下是我對銀行案件風險防控的一些心得體會：

　　1. 建立全面的風險管理機制：銀行應該建立全面的.風險管理機制，包括風險評估、風險監控、風險管理和風險補償等。只有這樣才能有效地識別、評估和控制潛在的風險。

　　2. 加強合規管理：銀行應該加強對合規管理，確保所有操作都符合監管要求。銀行應該制定詳細的合規政策，并確保所有員工都清楚了解合規要求。

　　3. 提高員工風險意識：銀行應該提高員工的風險意識，讓他們意識到潛在的風險和危險，并采取措施來減少風險的發生。銀行應該開展培訓活動，使員工了解風險管理的重要性和方法。

　　4. 加強監督和檢查：銀行應該加強監督和檢查，及時發現和糾正潛在的風險。銀行應該設立專門的監督和檢查機構，并加強對內部員工的監督和檢查。

　　5. 建立風險補償機制：銀行應該建立風險補償機制，以應對潛在的風險損失。銀行應該設立風險基金或資金池，以應對突發事件。銀行應該與供應商或客戶建立長期合作關系，以降低風險。

　　銀行案件風險防控需要全面、深入、細致的工作，需要建立全面的風險管理機制，提高員工風險意識，加強監督和檢查，建立風險補償機制等措施。只有全面控制風險，才能確保銀行業務的健康、穩定和可持續發展。

銀行案件心得體會4

　　在銀行工作，每時每刻無不在提案件防控，讓我想起了韓行長講的那個“這是你的船”的故事。“天網恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

　　人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾，對父母、對親友、對社會的責任和承諾。然而，生命有限，我們更應該珍惜。一個人只要守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦，何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢。

　　作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定流程辦理業務、每筆業務做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

　　此外，我們要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到工作中去。強化每位員工的責任意識，以身作則，無論在哪個崗位上都端正自己的`態度，認真嚴肅對待自己的每一份工作任務，忠于自己的事業，在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會走向犯罪的深淵。樹立正確的價值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長路。

　　銀行案件心得體會近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

　　近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自己有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自己在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自己經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

　　在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：

　　(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸

　　(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

　　通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

銀行案件心得體會5

　　近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率高居不下，案件防范形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

　　一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務至上的現象更是普遍現象。在這些單位，僅注重主要業務指標的考核，不重視內部管理，忽視安全教育，淡化責任意識，為數不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

　　通過學習，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統減少案件的發生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

　　首先要加強法規制度建設。當然，銀行內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自己的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的'，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業務經營和管理的各個環節和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

　　其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范案件的發生。比如，我們要把重視員工道德風險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來對待。對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，及時發現員工心態是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應，避免因熟知了監管漏洞而產生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內控制度執行的有效性。

　　第三，要加強風險教育管理。要樹立全員風險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環節、每個職工都是防范風險的關鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風險。所以要把案件防控治理和完成業務經營目標結合起來，把風險案件專項案件治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來。提高全員風險防范意識。

　　第四，要加強案防軟環境營造。一要關心員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發生頻率有很大的關系，員工的收入高、工作穩定、無后顧之憂的單位和行業，其案發率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規。三要傾聽員工的心聲，關注員工思想變化。各級領導要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領導的藝術和方法使他們把內心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和矛盾，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為積極。

　　第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善于從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內控執行力。要從案例教育、制度學習、業務操作、檢查和被檢查及問題的發現、整改等過程中，全面加強內控執行力建設，進一步提高全員內控執行能力，確保執行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內部管理薄弱環節。要把“四項業務”“八個環節”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。發現苗頭性問題和隱患，對查出的違規問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態勢，要達到使每一個微小的違規都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規現象。

銀行案件心得體會6

　　在現代社會，銀行已經成為人們生活中不可或缺的存在。而伴隨著經濟的快速發展，銀行騙貸案件也層出不窮。在此我想借助自己的親身經歷，談一下我對銀行騙貸案件的心得和體會。

　　眾所周知，銀行騙貸是指個人或企業故意通過虛報財務狀況、偽造證書等不正當手段，從銀行獲得貸款而不履行還款義務的行為。在我的工作中，曾經有一位客戶利用假身份證在我行申請了一筆巨額貸款，然后消失了。這件事情讓我深深地認識到，銀行騙貸案件對于銀行和社會的危害是巨大的`。

　　首先，銀行騙貸給銀行造成經濟損失。銀行發放貸款給借款人，是以為借款人還款而收取利息的。但如果借款人不履行還款義務，銀行就無法獲得收益，反而需要承擔損失。更甚者，如果銀行騙貸事件頻發，將會威脅到銀行的業務經營和穩定性，甚至可能危及整個金融體系的安全。

　　其次，銀行騙貸會傷害信譽。銀行的信譽是它能夠獲得公眾贊譽和市場份額的根本。而銀行騙貸事件的發生，不僅會讓銀行失去客戶和信任度，更會在輿論和市場上形成不良聲譽，為銀行的發展造成嚴重影響。

　　最后，銀行騙貸會危及社會和諧。銀行不僅是金融機構，更是社會責任的承擔者之一。在貸款的審核過程中，銀行對借款人進行資信調查、收入證明等審核工作，也是幫助社會管理風險，維護社會和諧穩定的重要手段。但如果銀行騙貸事件頻發，將會破壞社會的公平和信任，對銀行和社會的和諧穩定都會造成威脅。

　　在銀行工作中，如何防范銀行騙貸案件呢？首先，要加強風險管理，嚴格把控風險管控的全過程；其次，要強化入職培訓和在職培訓，提升員工風險防范和處置能力；再次，要呼吁社會各界關注銀行騙貸現象，共同防范銀行騙貸的發生。

　　總之，銀行騙貸案件是一種違法行為，對于銀行和整個社會的危害是極大的，因此必須加強銀行風險管理，提高員工防范意識，同時也呼吁廣大民眾提高自我風險意識，共同打造更加安全、公平、和諧的社會。

銀行案件心得體會7

　　通過對xxxx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結合最近周邊發生的各種風險違規案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現將對案件防控學習的心得體會報告如下。

　　一、加強業務知識學習、提升合規操作意識

　　“沒有規矩不成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。柜臺服務是溝通顧客與銀行的橋梁，因此，我必須始終堅持虛心學習，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊貴的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。又是，總是覺得有的規章制度在束縛著我們辦理業務，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立不是憑空想象出來的產物，而是經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章支付辦事，我們才有保護自己權益和維護廣大客戶權益的能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不去按程序操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹市需要我們廣大員工嚴格的執行。

　　二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識

　　規章制度的`執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識和熟練掌握程度，有規不尊，有章不循是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，地址各種違規作業等等，做到相互制約，相會監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持始終按規章辦事。

　　通過這次學習，我們每位員工都要自我教育，自我剖析，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安分守己、保質保量做好每一項工作，還應具有敏銳的觀察力，及智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅守規章制度，才能一直各項案件的發生。

銀行案件心得體會8

　　今天我支行組織上學習了20xx年案件防控工作實施方案，學習了，我的體會如下：

　　要進一步增強安全防范意識。認真分析盱眙“1.10”款箱被搶發生案的原因，一是沒有嚴格執行值班制度和款箱交接規定。二是安全意識不到位。三是監督管理不到位。四是技防設施不到位。

　　懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

　　首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

　　其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

　　最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

　　以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責，安份守紀，保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。為有效防范案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單，轉帳業務，大額現金存取，操作員密碼設置更換，沖帳抹帳，數據恢復，重空領用，使用，銷號，重空交接，日終資料的打印等都作了新的`規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為臨柜會計的我將會認真執行聯社制定的各項規章制度，按規定程序辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

銀行案件心得體會9

　　近一時期，各種金融案件頻頻發生，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會淺淡如下：

　　案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

　　一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

　　二、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，

　　三、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的'前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

　　四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

　　懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

　　其次，在容易引發案件的環節多加注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

　　通過這次案件防控學習活動，我們每個員工應加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

　　同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農行人。

銀行案件心得體會10

　　20xx年xx月xx日，xx聯社x名年輕員工在監事長的帶領下組織參觀了承德上板城監獄，讓我接受了一次深刻的警示教育，進一步筑牢了拒腐防變的思想防線。

　　監獄是安靜的，安靜的有些沉悶。監獄的工作區、生活區等地方顯得井然有序，服刑人員在這有限的空間里“自由地”活動著，按部就班的干著各自的工作，就像在一家工廠上班一樣。但是他們一直快樂不起來，與親人們分開，失去自由，長期生活在這片被法律“封印”過的地方，怎能快樂得起來?

　　我邊看邊想，很疑惑。他們為什么會走上違法犯罪的道路?他們為什么放棄了美好的生活?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成為社會的罪人、人民的敵人?后來通過悔悟紀錄片和兩名服刑人員的現身說法，我才明白。原來他們都曾經有良好的工作環境、幸福美滿的家庭。他們大都出身于普通的.農民家庭，都曾做出過突出的工作成績，深受領導和同志們的信任而被委以重任，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀、價值觀，沒有守住自己行為的底線，他們辜負了領導和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻。他們因貪污受賄和挪用、占用公款，給國家財產造成了損失，對家人造成了巨大的傷害。

　　通過參觀活動，我對高墻內外的區別深有體會。心靈上令人觸目驚心，思想上引起極大震撼，我真切體會到了監獄高墻和現實的反差，活生生的反面事例，給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像，監獄之門離我們并不遙遠，就在一念之間，成佛成魔關鍵在于自己怎樣把握。

　　因此，作為一名常年與金錢打交道的基層柜員，我要嚴格遵守金融行業的各項規定，要守得住清貧，頂得住歪風，抗得住誘惑，管得住小節。增強自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規的底線，守住做人的底線，守住道德的底線。”時時刻刻要明白什么該做，什么不該做;該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅決不做!不以惡小而為之，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾。否則，一旦犯罪了，身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到時就悔之晚矣。

　　人應常懷律己之心。“月白清風夜半時，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈，不畏人知畏己知。”這是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩，表現出了極強的自律意識。由此及彼，我們應自覺加強思想品質錘煉，遵紀守法，謹言慎行，不斷進行自我教育，自我完善，增強拒腐防變的能力。一念之差，差之千里;一步之遙，遙不可及。

　　人的一生不一定要偉大，但一定要活得清白，活得有尊嚴，有品格。時刻都不能疏于警示自己，要用廉政制度時刻約束自己的言行，始終做到公平、公正，自覺接受群眾監督，淡泊名利，知足常樂。要從身邊拒吃一頓飯，拒收一分錢開始，時刻警醒自己，慎用手中的丁點權力，筑起一道牢固的防腐墻。我們要堂堂正正的做人，踏踏實實做事，始終保持清醒的大腦，拒腐防變，敬業奉公，做一名對工作認真負責，對社會有益的人。

銀行案件心得體會11

　　近年來，銀行案件頻繁發生，給社會安全和金融秩序帶來了嚴重的威脅。銀行作為金融體系的核心，必須采取有效的風險防控措施來保護自身和客戶的利益。在長期的實踐中，我領悟到了一些防控銀行案件風險的心得體會。

　　首先，銀行內部人員素質培養是防控銀行案件風險的基礎。銀行作為一個金融機構，其內部工作人員必須高度重視自身業務能力和職業操守。只有合格的員工才能夠擔起銀行防控風險的重任。因此，銀行應該切實加強對人員的崗前培訓和業務素質提升，特別是加強對風險意識、法律法規等方面的培訓，提高員工對風險的識別和防控能力。

　　其次，加強對銀行內部各個環節的監控和管理是防控銀行案件風險的重要手段。銀行作為一個龐大的金融機構，存在著許多環節，每個環節都需要有嚴格的監控和管理措施。例如，對于客戶信息的獲取和驗證過程，應建立嚴格的'審核制度，確保客戶信息的真實性和準確性；對于資金的調度和使用，應建立完善的內控機制，實行雙人制度或多人制度，防止內部人員濫用職權。同時，還應加強對各類交易的監測和記錄，提高對異常交易的識別和處理能力，及時發現和防止金融犯罪行為的發生。

　　再次，銀行要加強與其他金融機構和執法機關的合作，形成多方面聯防聯控的格局。銀行案件往往具有一定的跨行和跨地區性，單一的銀行難以完全防控和解決此類案件。因此，銀行應建立起與其他金融機構和執法機關的緊密聯系和合作機制，共同打擊金融犯罪活動。例如，可以通過信息共享機制，及時傳遞和獲取各類案件信息和警示信息；可以建立跨機構的反洗錢合作機制，共同防范和打擊洗錢犯罪行為。

　　最后，銀行應利用現代信息技術手段，提升風險防控的科技化水平。現代信息技術的發展，為銀行風險防控提供了強有力的工具和手段。通過利用大數據分析、人工智能等技術，銀行可以快速準確地識別和預測風險，提高風險防控的及時性和有效性。例如，可以通過建立風險大數據分析平臺，對銀行的交易數據進行深度挖掘，發現隱藏的風險因素；可以通過人臉識別等技術，加強對客戶身份的驗證和審核，防止身份偽造等欺詐行為的發生。

　　總之，防控銀行案件風險是銀行工作的重中之重。只有加強對銀行內部人員的素質培養，加強對內部各個環節的監控和管理，加強與其他金融機構和執法機關的合作，利用現代信息技術手段來提升風險防控水平，銀行才能更好地應對和防控各類風險。希望隨著我們的不斷努力，銀行案件風險得到有效控制，銀行能為經濟社會的發展和穩定做出更大的貢獻。

銀行案件心得體會12

　　這兩天，通過對沈義明副行長關于《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結合最近發生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，通過學習現將本人的心得體會淺淡如下：

　　案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的`將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

　　懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

　　首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多家注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

　　通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

　　關于各種風險防范的反思

　　通過對沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。

　　通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發生。

　　對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

　　一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

　　二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。

　　三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

　　四、建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

　　五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

銀行案件心得體會13

　　一、嚴防新產品開發帶來的創新風險

　　近年來，國際國內經濟金融發生著深刻而復雜的變化，金融產品服務創新進一步加快，相應的金融創新面臨的風險進一步加大。特別在應對國際金融危機，貫徹“擴內需、保增長”政策方面，隨著新型產品服務的不斷推出，金融業，包括農村信用社防范產品創新任務異常艱巨繁重。這些風險主要來自政策與實際操作脫節、服務滯后、管理手段落后等方面。所以信用社在產品創新方面，一定要保持清醒的頭腦，要從創新貸款擔保方式入手，加快開發新型信貸產品。有效解決農戶和企業擔保抵押不落實的問題，確保新產品真正帶來業務大發展，帶來好收益。

　　二、嚴防扶持社會弱勢群體帶來的政策風險

　　扶持下崗人員再就業、支持農民工創業、發放扶貧貼息貸款、支持災后重建，是信用社積極響應國家富農惠民政策、履行社會責任、扶持弱勢群體的具體體現。但在實際運作中，弱勢群體因自身文化水平、生產能力、經營水平的限制和其從事產業所處的劣勢狀態，給信用社貸款帶來了較大政策風險，信用社在開辦此類業務時，要進一步增強掌握和執行政策的能力，積極與各級政府、扶貧和勞動保障部門以及擔保公司加強聯系協調，嚴格遵守相關政策規定，嚴格篩選客戶，審慎貸款發放。

　　三、嚴防投資理財業務帶來的交易風險

　　近年來，伴隨改革的進一步深化，信用社業務規模迅猛增長，資金富余問題日益突出。為了破解這一難題，信用社普遍實行了兩條腿走路、多元化發展的思路，充分利用資金市場和他行優勢與資源，積極開展了靈活多樣的投資理財業務和代理業務，實現了經營效益的穩步提高。但是在業務和收益增長的背后，一些聯社未扎實落實審慎為本經營理念，加之缺乏對新業務新知識的學習和對理財產品市場風險的充分認識，導致資金風險明顯上升。各級經營管理機構必須進一步加強對投資理財業務的管理，督促和引導基層社及人員加強相關知識學習，提高決策能力和水平，建立理財產品定期通報機制，強化上下配合，內外銜接。各級管理部門特別要在市場預測、產品買賣等方面加強指導，強化資金整合和系統內橫向聯合，提高資金運作規模，降低運作成本，提高業務收益。

　　四、嚴防疏于貸款管理帶來的信貸風險

　　從銀行業審慎性經營的角度理性分析，在增速快、品種多、總量不斷增大的情況下，如何保證放得出、管得住、收得回、有效益就成為防控風險的重中之重。當前聯社、信用社在貸款管理特別是在社團貸款管理方面存在較大的缺位，“重放輕收、重放輕管”的現象依然存在。對此，信用社要牢固樹立全面風險管理理念，切實加強貸款管理。要以構建信貸管理的長效機制為核心，通過引導和制度強化，實施差別管理，著力探索和完善適應農村信用社組織架構和業務流程的風險防范管理機制，建立風險計量、檢測和預警機制；加大不良貸款清收盤活力度，確保不良占比和余額持續下降，減輕歷史包袱，提高經營管理水平。

　　五、嚴防管理手段及知識能力不足帶來的科技風險

　　隨著省域內綜合業務網絡系統的建成、信用卡業務的推廣、ATM自助服務設備的投入運行和產品的不斷創新，信用社信息科技安全面臨越來越多的挑戰。就目前來說，員工知識能力不足、防范手段落后、管理不規范已成為風險防范的重點和難點。對此，農村信用社必須把科技風險防范提高到事關信用社生死存亡的高度來認識，進一步增強知識能力，提高防范水平，健全科技風險管理體系，完善制度，嚴格操作，強化管理。

　　六、嚴防信貸規模擴張帶來的流動性風險

　　今年以來，在政府刺激經濟的一攬子計劃出臺后，央行實行適度寬松的貨幣政策，包括信用社在內的金融機構加大了信貸投放的力度，導致貨幣信貸快速增長。同時由于信貸規模較多投放于基礎設施建設項目，中長期貸款占比上升，由此引發的流動性風險不容忽視。農村信用社要密切關注流動性變化，抓緊完善管理流動性風險的有效機制，做好科學的流動性風險的壓力測試。要通過合理管控信貸資產增速，積極拓展負債業務，合理配置信貸資產與非信貸資產的比重，科學管理抵押品，增強銀行資金來源的穩定性等方法加強流動性風險管理。

　　七、嚴防投資快速增長帶來的信用風險

　　面對企穩回暖和基礎設施建設投資快速增長的'形勢，銀行業亟需處理好支持經濟發展與防范金融風險的關系，既要避免盲目惜貸，也要防止盲目放貸，積極防范信用風險。一是要把握信貸的投放節奏和頻率，保持信貸總量合理增長，注意防范低水平重復建設可能引發的信貸風險。二是要繼續優化信貸結構。適當控制對第二產業的貸款，積極擴大對第三產業信貸投入，堅決限制對高耗能，高排放行業和產能過剩行業的貸款。關注集中放貸行為的潛在風險，降低信用風險集中度。三是加強信用風險管理，強化信貸監督和內控建設，建立健全重大項目和重點行業企業信貸風險監測預警和應急處置機制，妥善處置各類突發信貸風險事件。四是運用信貸資產重組、轉讓和其他信用風險管理工具，適度分散信貸風險。五是加強房地產信貸風險管理。密切監測房地產價格波動，積極開展壓力測試，動態評估房地產的信貸風險。

　　八、嚴防違規操作帶來的票據業務風險

　　票據業務風險已經成為銀行業新的風險表現形式。防范票據業務風險，必須從源頭上抓。首先，要嚴格票據業務管理，建立審核、授權、業務辦理等各崗位工作流程，進一步明確職責。其次，要堅持票據辦理人員定期輪崗制度，采取切實有效措施防止關聯企業利用銀行承兌匯票騙取銀行資金，再次，加強對票據業務的內部審計工作。

　　九、嚴防疏于干部管理帶來的案件風險

　　加強干部管理，對于加強隊伍建設、推進各項業務可持續發展、營造清風正氣，團結和凝聚人心具有十分重要的意義。農村信用社各級領導干部一定要認清形勢，高度重視案件風險防范和系統維穩工作，力爭把矛盾和不安定因素化解在萌芽狀態。一是要結合實際建立健全案件風險持續排查制度，進一步完善內控機制，制定詳盡的業務操作流程，加強內部流程改造。二是要強化督導，針對當前銀行業案件防控普遍存在的主動性不夠、系統性不強等問題，調整工作思路，加大工作力度，從案控源頭、目標管理、制度建設、自我糾錯、整改問責等方面制定措施，持之以恒抓好落實。三是要從教育和整改入手，建立主要領導負責、相關部門參與的案件防控機制，建立對重點人、重大事項的定期匯報溝通機制，始終保持案件防控的高壓態勢。四是要嚴格落實領導干部重大事項報告、任期交流、員工定期輪崗休假等制度。五是要強化信訪工作，及時妥善處理誘發上訪事件的各種苗頭，重點從人文關懷、落實待遇等方面體現組織溫暖，消除員工隔閡，營造和諧氛圍，確保系統安全穩定。

　　十、嚴防責任意識不強帶來的安全風險

　　近幾年，盡管農村信用社在安全方面的投入巨大，成效顯著，網點的技防物防水平進一步提高，員工防范能力增強。但仍有少數網點不達標，仍有一些員工不遵守規章制度。抓好安全工作，要從治標和治本兩方面入手，不斷提高硬件水平、增強人防意識。一方面，對于安全不達標的聯社，要因地制宜，實行一社一策，一點一策，制定達標方案，加快達標進度。另一方面，已達標聯社，要從加強員工安全知識教育入手，著力強化思想作風紀律教育整頓，不斷完善防范預案，強化責任問責。

銀行案件心得體會14

　　近期，xx海安鹽海村鎮銀行組織了全行一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學習，目的是為了增強行為排查、業務排查、責任排查、責任連帶、監控持續、合規教育等等，建立健全常態化的案件風險防控機制。我認真參加了學習，并對這幾個文件反復品讀，特別是聽了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業銀行涉案金額，風險金額，商行的發案率都遠遠高于其他專業銀行，內控不嚴，內部人員作案是所有案件的兩大基本特點。看到這龐大的數字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現就近期案件防控所學，特別是信貸這一塊的風險防控作以下幾點體會：一、還款來源的調查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來源的穩定性，如果第一還款來源無保障，那一切風險也隨之而來，對信貸工作是個巨大的威脅。受宏觀形勢影響較大的行業尤為關注，對該戶提供資料的完整性，真實性，有效性進行調查核實，做到每一筆信貸業務調查采取現場和非現場相結合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業區或周邊企業以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請人的.情況，對借款申請人的各項財務指標清晰了解，事無巨細，對能想到的貸前風險點均不放過，同時努力提高綜合業務素質，提高判斷能力。

　　二、貸款用途：在同一筆貸款中，借款申請書，借款合同，借款借據合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，那樣容易發生爭議，從而有脫保的風險。發現此種情況應當及時修改，這個風險點今后還得認真對待，杜絕發生。

　　三、抵質押物的風險防范：以前認為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風險可控，就可高枕無憂。其實并不是有抵押物就能確保萬無一失的，通過學習我知道設備抵押就存在設備拆零轉移的風險，庫存材料抵押有流轉替換的風險，在建商品房抵押有扣除優先抵償權的風險，土地使用權有政策性風險等。

　　以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去；強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。

銀行案件心得體會15

　　這幾天，我認真學習了關于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

　　“天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

　　人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的.人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

　　作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

　　此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

　　農安北銀村鎮銀行市場營銷部

　　20xx年9月14日

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