基金從業考試《法律法規》真題
無論在學習或是工作中，我們都不可避免地會接觸到試題，借助試題可以更好地考查參試者所掌握的知識和技能。什么樣的試題才能有效幫助到我們呢？下面是小編收集整理的基金從業考試《法律法規》真題，僅供參考，歡迎大家閱讀。
基金從業考試《法律法規》真題 1
1. 在我國，大眾投資群體仍主要以（ ）為主要金融資產。
A.股票投資
B.銀行儲蓄
C.基金
D.債券
2. 保守型投資者最有可能投資于（ ）。
A.股票型基金
B.混合型基金
C.債券型基金
D.貨幣型基金
3. （ ）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。
A.電話服務中心
B.自動傳真、電子郵箱與手機短信
C.“一對一”專人服務
D.郵寄服務
4. 贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（ ），并應當歸入基金財產。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
5. 封閉式基金募集的.資金小于該基金批準規模的（ ）時，該基金不能成立。
A.50%
B.80%
C.90%
D.100%
6. 開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規定的期限內只接受申購，不辦理 贖回，但該期限最長不得超過（ ）個月。
A.1
B.3
C.6
D.9
7. 一般來說，開放式基金的申購贖回價是以（ ）為基礎計算的。
A.基金單位資產凈值
B.基金市場供求關系
C.基金發行時的面值
D.基金發行時的價格
8. LOF 份額的申購、贖回采取（ ）方式。
A.份額申購，份額贖回
B.金額申購，金額贖回
C.金額申購，份額贖回
D.份額申購，金額贖回
9. 封閉式基金資產凈值公告的時間頻率是（ ）。
A.每交易日公開 1 次
B.至少每周公開 1 次
C.至少每周公開 2 次
D.至少每月公開 2 次
10.托管人召集基金份額持有人大會時，應至少提前（ ）日公告大會的召開時間、會議 形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
A.30
B.20
C.15
D.40
答案：
1～5BDCCB
6～10BACBA
基金從業考試《法律法規》真題 2
1、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有（ ）。
A、封閉式基金
B、開放式基金
C、ETF
D、LOF
正確答案： C
【專家解析】ETF具有獨特的實物申購、贖回機制。
2、契約型封閉式基金最基本的法律文件是（ ）
A、基金合同
B、發起人協議
C、基金上市公告書
D、基金招募說明書
正確答案： A
【專家解析】契約型基金是依據基金合同而設立的-類基金。基金合同是規定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。
3、可能對基金持有人權益及基金份額的交易價格產生重大影響的事項不包括（ ）。
A、編制年度報告
B、更換基金管理人
C、轉換基金運作方式
D、延長基金合同期限
正確答案： A
【專家解析】基金的重大事件包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務訴訟，基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發生巨額贖回并延期支付，基金改按估值技術等方法對長期停牌股票進行估值等等。
4、以下關于封閉式基金的說法，不正確的是（ ）。
A、基金份額可以在證券交易所交易
B、封閉式基金是根據基金運作方式的不同的分類
C、封閉式基金份額在合同期限內固定不變
D、基金份額持有人可以申購贖回
正確答案： D
【專家解析】封閉式基金份額持有人不可以申購贖回。
5、消極的債券組合的管理者通常把（）看作均衡交易價格。
A、市場價格
B、指數價格
C、風險價格
D、無風險價格
正確答案： A
【專家解析】消極的債券組合的管理者通常把市場價格看作均衡交易價格。
6、基金管理公司的督察長直接對（ ）負責。
A、董事會
B、股東大會
C、中國證監會
D、監事會
正確答案： A
【專家解析】督察長應由董事會聘任，對董事會負責。
7、ETF的折（溢）價率的計算公式為（ ）。
A、ETF份額凈值÷ETF二級市場價格
B、ETF份額凈值÷ETF二級市場價格-1
C、ETF二級市場價格÷ETF份額凈值
D、ETF二級市場價格÷ETF份額凈值-1
正確答案： D
【專家解析】考察ETF折（溢）價率公式：ETF二級市場價格÷ETF份額凈值-1。
8、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（ ）。
A、混合型基金
B、平衡型基金
C、保本型基金
D、收入型基金
正確答案： B
【專家解析】同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則稱為平衡型基金。
9、基金銷售機構內部控制應遵守（）原則。
A、健全性、合法性、獨立性和審慎性
B、健全性、有效性、獨立性和審慎性
C、全面性、有效性、獨立性和審慎性
D、健全性、有效性、獨立性和客觀性
正確答案： B
【專家解析】基金銷售機構內部控制應履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。
10、基金管理費率通常與風險（ ）。
A、成反比
B、成正比
C、不成比例
D、無法判斷
正確答案： B
【專家解析】基金管理費率通常與風險成正比。
11、《證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（ ）時，為巨額贖回。
A、[0.05]
B、[0.1]
C、[0.15]
D、[0.2]
正確答案： B
【專家解析】《證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
12、2004年年底我國推出的首只交易型開放式指數基金(ETF)是（ ）。
A、華夏基金管理公司
B、華安基金管理公司
C、南方基金管理公司
D、招商基金管理公司
正確答案： A
【專家解析】2004年底，推出的國內首只交易型開放式指數基金一一華夏上證50ETF。
13、根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是（）。
A、基金凈值公告
B、季度報告
C、半年度報告
D、年度報告
正確答案： D
【專家解析】根據《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計報告的是年度報告。
14、基金管理費率通常與基金投資風險成（ ）。
A、反比
B、正比
C、無關
D、以上都不對
正確答案： B
【專家解析】基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比。
15、證券投資基金的市場營銷不包括的活動有（ ）。
A、目標市場與客戶的確定
B、營銷環境的分析
C、營銷過程的管理
D、營銷的事后管理
正確答案： D
【專家解析】證券投資基金市場營銷涉及的內容包括目標市場與客戶的確定、營銷環境的分析、營銷組合的設計、營銷過程的管理等四個方面。
16、公司型基金的最高權力機構是（）。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監督管理委員會
正確答案： C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。
17、下列關于資產配置的表述，錯誤的是（ ）。
A、資產配置是投資過程中最重要的環節之一，對投資組合業績的貢獻率達到80%以上
B、其目標在于協調提高收益與降低風險之間的關系，與投資者的特征和需求密切相關
C、從實際投資的需求來看，資產配置的目標在于以資產類別的歷史表現與投資子者的風險偏好為基礎，決定不同資產類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風險提高投資收益
D、需要考慮投資者的風險承受能力和收益要求的各項因素
正確答案： A
【專家解析】資產配置是投資過程中最重要的環節之一，對投資組合業績的貢獻率達到90%以上。
18、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為（ ）。
A、10000元
B、11447.5元
C、14825.5元
D、10447.5元
正確答案： D
【專家解析】10000*1.0500*（1-0.5%)=107.5、
19、在（）的情況下，投資者一般會要求較高的債券收益率。
A、債券到期期限較短
B、債券預期流動性較差
C、債券發行人信用度較高
D、債券發行條款對投資者有利
正確答案： B
【專家解析】在債券預期流動性較差的情況下，投資者一般會要求較高的債券收益率。
20、基金管理公司的督察長直接對（）負責。
A、中國證監會及相關派出機構
B、董事會
C、股東大會
D、董事長
正確答案： B
【專家解析】基金管理公司的督察長直接對董事會負責。
21、常用于對基金實際收益率衡量的指標是（ ）。
A、簡單收益率
B、年化收益率
C、幾何平均收益率
D、算術平均收益率
正確答案： C
【專家解析】幾何平均收益率可以準確的衡量基金表現的實際收益情況。
22、下列關于詹森指數與特雷諾指數的描述中，正確的是（ ）。
A、詹森指數是1990年由詹森提出的
B、詹森指數對績效的深度和廣度加以考慮
C、特雷諾指數對績效的深度和廣度加以考慮
D、詹森指數就是證券組合所獲得的高于市場的那部分風險溢價
正確答案： D
【專家解析】詹森指數是1968年由詹森提出的；特雷諾指數與詹森指數只考慮了績效的深度，而夏普指數則同時對績效的深度和廣度加以考慮。
23、采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結構形式的基金被稱為（ ）。
A、系列基金
B、基金中的基金
C、保本基金
D、混合基金
正確答案： A
【專家解析】系列基金的定義；系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的'一種基金結構形式。
24、開放式基金連續發生巨額贖回時，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）工作日。
A、5個
B、10個
C、15個
D、20個
正確答案： D
【專家解析】考察巨額贖回的處理方式。
25、債券資產配置的期限為（ ）。
A、五年
B、三年
C、半年
D、一個月
正確答案： C
【專家解析】不同范圍資產配置在時間跨度上往往不同，一般而言，股票、債券資產配置的期限為半年。
26、我國基金管理公司獨立董事人數不得少于董事會人數的（ ）。
A、[1/3]
B、[1/2]
C、[2/3]
D、[3/4]
正確答案： A
【專家解析】我國基金管理公司獨立董事人數不得少于董事會人數的1/3。
27、投資組合保險策略的支付模式為（）。
A、直線
B、曲線
C、凹型
D、凸型
正確答案： D
【專家解析】參考表12-1。投資組合保險策略在下降時賣出股票并在上升時買入股票，其支付曲線為凸型。
28、基金托管人的專門基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過（ ）時，托管人應當在變化發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監會及其派出機構備案。
A、[0.1]
B、[0.2]
C、[0.3]
D、[0.4]
正確答案： C
【專家解析】基金托管人的專門基金托管部門主要業務人員在1年內變動超過30%時，托管人應當在變化發生之日起2日內編制并披露臨時報告書，并報中國證監會及其派出機構備案。
29、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（ ）。
A、審慎的對投資者進行調查
B、對投資的風險進行評價
C、根據基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品
D、對投資者進行投資知識教育
正確答案： C
【專家解析】基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
30、我國《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由（ ）辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。
A、基金托管人
B、基金管理人
C、登記結算機構
D、證券業協會
正確答案： B
【專家解析】根據法規規定，開放式基金份額的登記業務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。
31、投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統，自（ ）始，投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案： C
【專家解析】考察LOF份額的轉托管。
32、足額地向（）支付基金收益。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金份額持有人
D、基金公司
正確答案： C
【專家解析】基金份額持有人是受益人有權分享基金財產收益；基金管理公司應按照基金合同的規定及時、足額地向基金份額持有人支付基金收益。
33、影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素不包括（ ）。
A、國際經濟形勢
B、國內經濟狀況與發展動向
C、通貨膨脹
D、稅收情況
正確答案： D
【專家解析】稅收情況是資產配置主要考慮的因素。
34、若股票型基金的管理費率和托管費率分別托管費率可以設定為（ ）。
A、0.5%，0.1%
B、1%，0.16%
C、0.6%，0.13%
D、0.8%，0.14%
正確答案： B
【專家解析】特定客戶資產管理業務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。
35、投資者于T日轉托管開放式基金份額成功后，（ ）日起可以贖回該部分基金份額。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案： C
【專家解析】投資者于T日轉托管開放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。
36、目前，我國常用的基金等級評價主要根據指標的排序將基金評價等級設置為（）等級。
A、4個
B、5個
C、3個
D、6個
正確答案： B
【專家解析】目前我國常用的基金等級評價主要根據指標的排序范圍將基金評價等級設置為5個等級。
37、（ ）是指債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。
A、利率風險
B、信用風險
C、提前贖回風險
D、通貨膨脹風險
正確答案： C
【專家解析】提前贖回風險是指債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。
38、某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為Y為1.2000元，轉出份額為100萬份，那么轉出金額為（ ）。
A、110萬
B、120萬
C、100萬
D、115萬
正確答案： A
【專家解析】轉出金額為1.1000*l00=110（萬元）
39、如果考察期內基金的標準差發生變化，則（ ）將不再有效。
A、特雷諾指數
B、夏普指數
C、詹森指數
D、CAPM模型
正確答案： B
【專家解析】夏普指數是以標準差作為基金風險的度量。
40、關于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是（ ）。
A、基礎利率是投資者所要求的最低收益率
B、不同發行人發行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊間利差
C、發行人的種類是影響債券收益率的首要因素
D、稅收負擔不是影響債券收益率的因素
正確答案： A
【專家解析】不同發行人發行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊內利差；發行人自身的違約風險是影響債券收益率的首要因素；稅收負擔也會影響債券的收益率。
41、根據《證券投資基金法》的規定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）內聘請法定驗資機構驗資。
A、5日
B、10日
C、15日
D、20日
正確答案： B
【專家解析】根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。
42、關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。
A、貨幣市場基金適合進行長期投資
B、貨幣市場基金不得投資股票
C、貨幣市場基金可以投資于可轉換債券
D、貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券
正確答案： B
【專家解析】貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資；貨幣市場基金不得投資于可轉換債券；貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。
43、下列機構中，不得辦理開放式基金注冊登記業務的機構是（ ）。
A、基金投資咨詢公司
B、證券登記結算公司
C、中國證監會認定的登記機構
D、基金管理人
正確答案： A
【專家解析】基金登記機構的準入監管的內容。
44、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預見的是（ ）。
A、基金募集信息披露
B、臨時信息披露
C、基金份額上市交易公告書
D、基金季度報告
正確答案： B
【專家解析】基金臨時信息的披露時間一般無法實現預見。
45、下列基金類型中實行實物申購、贖回機制的有（ ）。
A、封閉式基金
B、開放式基金
C、ETF
D、LOF
正確答案： C
【專家解析】ETF具有獨特的實物申購、贖回機制。
46、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的（ ）內披露。
A、15日
B、20日
C、30日
D、45日
正確答案： D
【專家解析】基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起5日內，更新招募說明書并登載在網站上。
47、關于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是（ ）。
A、基礎利率是投資者所要求的最低收益率
B、不同發行人發行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊間利差
C、發行人的種類是影響債券收益率的首要因素
D、稅收負擔不是影響債券收益率的因素
正確答案： A
【專家解析】不同發行人發行的債券與基礎利率之間存在一定的利差，這種利差有時也稱為市場板塊內利差；發行人自身的違約風險是影響債券收益率的首要因素；稅收負擔也會影響債券的收益率。
48、與私募基金相比，公募基金具有的特點是（ ）。
A、投資金額要求高
B、投資者的資格和人數常受到嚴格限制
C、可以向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣
D、在運作上有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少
正確答案： C
【專家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。
49、債券久期是指（ ）。
A、債券的到期時間
B、債券的剩余到期時間
C、一只債券貼現現金流的加權平均到期時間
D、債券利息
正確答案： C
【專家解析】久期是指一只債券貼現現金流的加權平均到期時間。
50、常用于對基金實際收益率衡量的指標是（ ）。
A、簡單收益率
B、年化收益率
C、幾何平均收益率
D、算術平均收益率
正確答案： C
【專家解析】幾何平均收益率可以準確的衡量基金表現的實際收益情況。
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