基金從業考試試題
基金從業人員資格考試作為證券從業人員資格考試體系的一部分，一直由中國證券業協會組織考試工作。下面是小編為大家收集整理的是基金從業考試試題，僅供參考。
基金從業考試試題 1
【第1題】財務報表分析可以幫助使用者( )。
A.了解企業的財務狀況
B.發現企業存在的問題
C.發現潛在的投資機會
D.以上皆是
參考答案：D
【第2題】QDII基金在風險管理中需要特別關注的事項不包括( )。
A.基金經理需要特別關注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調整基金持有資產的幣別和權重
B.投資進入特定國家或市場之前，需要對該市場的資本管制、貨幣穩定性、交易市場體系、合規制度等進行充分的評估和研究
C.稅務風險
D.風險收益特征變化風險
參考答案：D
【第3題】中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件包括( )。
I.為依其所在國家或者地區法律設立，合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，財務穩健
Ⅱ.證券監管機構已與中國證監會或者中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄
Ⅲ.實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣
Ⅳ.經國務院批準的中國證監會規定的其他條件
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
【第4題】根據《上海證券交易所融資融券交易實施細則》，用于融資融券的標的證券為股票的，其股東人數不少于( )人。
A.1000
B.2000
C.3000
D.4000
參考答案：D
【第5題】與基金利潤無關的財務指標是( )。
A.本期利潤
B.基金獲得的'賠償款
C.期末可供分配利潤
D.未分配利潤
參考答案：B
【第6題】投資風險的主要因素包括( )。
I.市場風險Ⅱ.流動性風險
Ⅲ.信用風險Ⅳ.提前贖回風險
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
【第7題】( )是一種以低于面值的貼現方式發行，不支付利息，到期按債券面值償還的債券。
A.零息債券
B.固定利率債券
C.公債
D.國債
參考答案：A
【第8題】資產負債表的報告時點通常不包括( )。
A.月末
B.會計季末
C.半年末
D.會計年末
參考答案：A
【第9題】股票投資組合構建通常有( )策略。
A.自上而下
B.自前而后
C.自多而少
D.形而上學
參考答案：A
【第10題】( )是以其他債券組成的資產池為支持，構建新的債券產品形式。
A.可回售債券
B.可轉換債券
C.可贖回債券
D.資產證券化
參考答案：D
【第11題】( )用來體現企業經營期間的資產從投入到產出的流轉速度。
A.應收賬款周轉率
B.存貨周轉率
C.總資產周轉率
D.營運效率
參考答案：D
【第12題】按照( )方法，只要本金在計息周期中獲得利息，無論時間多長，所生利息均不加入本金重復計算利息。
A.復利
B.單利
C.貼現
D.現值
參考答案：B
【第13題】美國納斯達克市場采用的交易制度是( )。
A.特定做市商
B.多元做市商
C.單一做市商
D.指定做市商
參考答案：B
【第14題】( )是貴金屬類大宗商品的典型代表。
A.黃金
B.白銀
C.鉑金
D.銥
參考答案：A
【第15題】我們一般以( )為計息周期，通常所說的年利率都是指( )。
A.日：名義利率
B.月;實際利率
C.年;實際利率
D.年;名義利率
參考答案：D
基金從業考試試題 2
1、基金在美國被稱為（）。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信托基金
正確答案 A
【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區被稱為“證券投資信托金"。
2、（）是基金業協會的權力機構。
A、股東大會
B、董事會
C、監事會
D、會員大會
正確答案 D
【專家解析】基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關系
A、擔保
B、債權
C、股權
D、信托
正確答案 D
【專家解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請在交易所上市應具備（）。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規定
B、募集金額不少于3億元人民幣
C、持有人不少于2000人
D、募集金額不少于1億元人民幣
正確答案 A
【專家解析】LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規定的其他條件。
5、下列在岸基金的當事人中，不處于同一國境內的是（）。
A、基金代銷機構
B、基金托管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案 A
【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。
6、公司型基金的最高權力機構是（）。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監督管理委員會
正確答案 C
【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。
7、不主動尋求取得超越市場表現的基金是（）。
A、積極成長基金
B、主動型基金
C、靈活配置基金
D、指數型基金
正確答案 D
【專家解析】與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。
8、貨幣市場與股票市場的一個主要區別是（）。
A、貨幣市場進入門檻很低
B、貨幣市場屬于場外交易
C、貨幣市場進入門檻很高
D、貨幣市場屬于場內交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。
9、下列關于合規管理的意義說法錯誤的是（）。
A、合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險
B、減少違規處罰導致的損失
C、減少聲譽風險導致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案 D
【專家解析】合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。
10、（）是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準 則一致。
A、合規
B、合格
C、違規
D、違約
正確答案 A
【專家解析】所謂“合規”與“違規”相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。
11、（）以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金 管理人的經理層和監管人員的活動。
A、行為監控
B、控制活動
C、內部環境
D、事項識別
正確答案 A
【專家解析】行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。
12、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。
A、過往業績
B、住所、聯系方式、主要負責人
C、基本誠信信息
D、名稱、成立時間、登記時間
正確答案 A
【專家解析】網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。
13、基金市場營銷的特征不包括（）。
A、規范性
B、服務性
C、綜合性
D、持續性和適用性
正確答案 C
【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規范性、服務性、專業性、持續性、適用性。
14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是（）。
A、股票基金應有80%以上的資產投資于股票
B、債券基金應有80%以上的資產投資于債券
C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券
D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
正確答案 C
【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種
15、（）為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散 投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場基金
D、混合基金
正確答案 D
【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。
16、（）原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當 堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨立性
D、專業性
正確答案 A
【專家解析】公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時應當，堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
17、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是 （）基金。
A、公司型
B、平準基金
C、對沖基金
D、契約型
正確答案 D
【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及 監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
A、公平性
B、協調性
C、公正性
D、健全性
正確答案 B
【專家解析】協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
19、下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是().
A、公平對待所有股東
B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向 中國證監會及相關派出機構報告
C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策
正確答案 D
【專家解析】經理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
20、（）是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業協會的自律
正確答案 B
【專家解析】崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
21、（）是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成 業務操作的應用系統。
A、輔助式前臺系統
B、自助式前臺系統
C、后臺管理系統
D、信息管理平臺應用系統的支持系統
正確答案 B
【專家解析】自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。
22、基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經營管理與基金運作的.風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。
A、風險管理部
B、合規與風險管理委員會
C、合規管理部
D、合規與風險控制部
正確答案 B
【專家解析】基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會負責，對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。
23、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是 投資者在公開信息的基礎上（）。
A、風險共擔
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負
正確答案 B
【專家解析】相對于實質性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。
24、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。
A、分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財 產
B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
正確答案 B
【專家解析】在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金產；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。
25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問
題之一是（）。
A、分析營銷環境
B、分析投資人的真實需求
C、設計營銷組合
D、提高專業化水平
正確答案 B
【專家解析】在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。
26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營運依據不同
D、投資人不同
正確答案 D
【專家解析】契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據不同。
27、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資 策略是（）
A、對沖保險策略
B、動態比例投資組合保險策略
C、衍生金融工具組合保險策略
D、CPPI
正確答案 D
【專家解析】固定比例投資保險策略英文簡稱CPPI。
28、下列屬于合規管理基本原則的是().
A、獨立性
B、健全性
C、規范性
D、全面性
正確答案 A
【專家解析】合規管理的基本原則有：①獨立性；②客觀性； ③公正性；④專業性；⑤協調性原則。
29、（）對公司的合規管理承擔最終責任。
A、督察長
B、合規與風險控制部門
C、合規與風險管理委員會
D、董事會
正確答案 D
【專家解析】董事會對公司的合規管理承擔最終責任。
30、基金公司總經理對存在問題不整改或者整改末達到要求 的，督察長應當向()報告。
A、董事會
B、中國證監會
C、中國證監會相關派出機構
D、以上選項都正確
正確答案 D
【專家解析】基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。
31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是 （）。
A、定期提供產品凈值信息
B、提醒客戶及時核對交易確認
C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基 金投資的特點
D、推介符合適用性原則的基金
正確答案 D
【專家解析】售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務主要包括：①協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產品； ④協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。
32、下列關于基金推介材料說法正確的是（）。
A、登記基金的過往業繢
B、使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述
C、夸大或片面宣傳基金
D、違規承擔損失或承諾收益
正確答案 A
【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。
33、（）渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業務聯系，可以提供多樣化的客戶服務。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎和客戶有全面的業務
聯系，可以提供多樣化的客戶服務。
34、（）機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。
A、代銷
B、直銷
C、包銷
D、承銷
正確答案 A
【專家解析】代銷機構的營業網點數量眾多，受眾范圍廣。
35、基金財產可以用于（）。
A、從事承擔無限責任的投資
B、投資上市交易的股票、債券
C、承銷證券
D、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的 證券交易活動
正確答案 B
【專家解析】基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。
36、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年 以上的，應當登載（）。
A、從合同生效之日起計算的業績
B、最近10個完整會計年度的業績
C、當年上半年的業績
D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績
正確答案 B
【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生10年以效上的，應當登載最10近個完整會計年度的業績。
37、（）是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本， 提高經濟效益，以合理控制成本達到最佳的內部控制效果。
A、成本效益原則
B、有效性原則
C、獨立性原則
D、相互制約原則
正確答案 A
【專家解析】成本效益原則的定義。
38、傳統的銷售理論中的4Ps是指（）。
A、產品、數量、價格、渠道
B、數量、價格、渠道、促銷
C、產品、價格、渠道、促銷
D、價格、渠道、總額、促銷
正確答案 C
【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。
39、以下關于道德具有的特征說法不正確的是（）
A、差異性
B、形態性
C、繼承性
D、約束性
正確答案 B
【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。
40、基金銷售機構的準入條件不包括（）。
A、財務狀良好，運作規范穩定
B、有辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施
C、制定了完善的資金清算流程
D、有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度
正確答案 B
【專家解析】B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施。
41、守法合規，是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和（）,還應當遵守與基金業相關的（）及其所屬機構的各種管理規范并配合基金監管機構的監管。
A、部門規章、自律規則
B、公司制度、自律規則
C、部門規章、他律規則
D、公司制度、他律規則
正確答案 A
【專家解析】守法合規是，指基金從業人員不但要遵守囯家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。
42、依據《證券投資基金法》，基金托管人應當履行的職責 不包括（）。
A、安全保管基金財產
B、辦理基金備案手續
C、按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
D、按照規定召集基金份額持有人大會
正確答案 B
【專家解析】基金托管人的職責“辦理基金備案手續”屬于基金管理人的職責。
43、投資者將LOF份額從證券登記系統轉入基金注冊登記系統,自（）始,投資者可以在轉入方代銷機構處申報贖回基金份額。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
正確答案 C
【專家解析】考察LOF的轉托管。
44、根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。
A、T+3；T+7
B、T+1；T+2
C、T+2；T+3
D、T；T+1
正確答案 B
【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一T般在＋1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者在T＋2日起有權贖回該部分的基金份額。
45、ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。
A、T+2日
B、T-1日
C、T日
D、T+1日
正確答案 D
【專家解析】T日現金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。
46、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理 申購的網點查詢認購申請的受理情況。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正確答案 B
【專家解析】投資者T日提交認購申請后，T可＋于2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。
47、T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部由,由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后在（）日統―傳送至注冊登記機構。
A、T
B、T+1
C、T+2
D、T+3
正確答案 A
【專家解析】基金份額登記流程的內容。
48、投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者在（）起有權贖回該部分的基金份額。
A、TT+1
B、T+1T+2
C、T+1T+1
D、T+2T+2
正確答案 B
【專家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理増加權益的登記手續，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。
49、關于LOF基金上市交易的表述,正確的是().
A、LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制
B、LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格
C、LOF基金上市交易實行T+0的交易制度
D、LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同
正確答案 D
【專家解析】
LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實行對價格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。
50、（）結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷
售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
A、LOF
B、成長型基金
C、ETF
D、收入型基金
正確答案 A
【專家解析】LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。
基金從業考試試題 3
1、作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權自行召集持有人大會。
A、[5%]
B、[8%]
C、[10]%
D、[15%]
[答]C
解析：作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會。
2、不收取銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產。
A、[5%]
B、[25%]
C、[10]%
D、[30%]
[答]B
解析：不收取銷售服務費的，對持有持續期長6個月于的投資人，應當將不低于贖回費總額25%的計入基金財產。
3、《證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。
A、[5%]
B、[10]%
C、[15%]
D、[20%]
[答]B
解析：《證券投資基金運作管理辦法》規定開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。
4、基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存()。
A、5年
B、15年
C、10年
D、20年
[答]B
解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至15少保年存。
5、基金銷售機構銷售基金產品一般以()營銷理論為指導。
A、4Cs
B、4Ps
C、5Ps
D、5Cs
[答]B
解析：基金銷售機構銷售基金產品一般4Ps以營銷理論為指導。
6、凈資產低于實收資本的()，或者或有負債達到凈資產的()時，不得成為基金管理公司實際控制人。
A、30%;30%
B、60%;50%
C、50%;50%
D、70%;30%
[答]C
解析：根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的，批復存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未3年;逾②凈資產低于實收資本50的%，或者或有負債達到凈資產50的%;③不能清償到期債務。
7、基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起()內作出批準或者不予批淮的決定，并通知申請人。
A、30日
B、90日
C、60日
D、180日
[答]C
解析：國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日60日內起作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。
8、基金管理人應在每年結束后()內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。
A、30日
B、60日
C、180日
D、90日
[答]D
解析：基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。
9、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前()公告基金份額持有人發揮的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
A、30日
B、45日
C、60日
D、90日
[答]A
解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會員形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
0、基金管理人應當在每一個季度結束之日起()工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。
A、30個
B、15個
C、60個
D、90個
[答]B
解析：基金管理人應當在每一個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將每季度報告登載在報刊和網站上。
11、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的()，為巨額贖回。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
[答]C
解析：開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。
12、基金管理人應當自基金合同生效之日起()月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。
A、3個
B、6個
C、9個
D、12個
[答]B
解析：基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。
13、基金年度報告要披露：上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A、3名
B、20名
C、5名
D、10名
[答]D
解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
14、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()月內進行基金募集。
A、3個
B、12個
C、6個
D、36個
[答]C
解析：基金管理人應當自收到準予注冊文件之日6個月起內進行基金募集。
15、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在()月內選任新基金托管人。
A、3個
B、12個
C、6個
D、24個
[答]C
解析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當6個月在內選任新基金托管人。
16、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起()工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。
A、3個
B、10個
C、5個
D、20個
[答]C
解析：基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之5個工日起作人內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。
17、連續()沒有開展基金托管業務的，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格。
A、3年
B、1年
C、2年
D、0.5年
[答]A
解析：中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續3年沒有開展基金托管業務的;②違反本法規定，情節嚴重的;③法律、行政法規規定的其他情形。
18、基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起()內披露臨時報告。
A、2日
B、3日
C、4日
D、5日
[答]A
解析：基金管理人定在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報。
19、()，基金業協會頒布了《基金從業人員執業行為自律準則》
A、[2014年12月15日]
B、[2014年12月5日]
C、[2013年12月15日]
D、[2014年10月15日]
[答]A
解析：2014年12月15日，基金業協會頒布了《基金從業人員執業行為自律準則》
20、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實施。
A、[2013年6月1日]
B、[2013年12月28日]
C、[2012年6月1日]
D、[2012年12月28日]
[答]A
解析：2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。
21.封閉式基金的發起人確定后，通過簽訂何種文件界定相互間的權利與義務關系。
A.基金契約
B.發起人協議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
[答] B
22.契約型封閉式基金最基本的法律文件是。
A.基金契約
B.發起人協議
C.基金上市公告書
D.基金招募說明書
[答]A
23.對在交易所上市的基金履行一線監管職責的是( )。
A：中國證監會
B：證券公司
C：證券交易所
D：中國人民銀行
[答] C
24.基金托管人的資格核準及監管工作需由中國證監會和( )共同負責。
A：證券交易所
B：中國人民銀行
C：財政部
D：基金管理公司
[答] B
25.證券投資基金的監管的重點是( )。
A：對基金管理公司的監管
B：對基金托管人的監管
C：對基金投資者的監管
D：對證券投資基金行為的監管
[答] D
26.基金募集前( )，基金發起人應在指定的報刊上登載招募說明書。
A：一天
B：三天
C：七天
D：十天
[答] B
27.監管的首要原則是( )。
A：保護投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公”原則
D：監管與自律并重原則
[答] A
28.證券交易所的會員( )。
A：可以自動轉讓交易席位
B：轉讓交易席位必須由證監會審批
C：轉讓交易席位必須由證券交易所審批
D：不得轉讓交易席位
[答] C
29.1998年中國證監會下發的( )中，對基金監管的內容作出了詳細的規定。
A：《證券投資基金管理暫行辦法》
B：《證券交易所管理辦法》
C：《關于加強證券投資基金監管有關問題的通知》
D：《開放式投資基金試點辦法》
[答] C
30.基金監管的目標是( )。
A：維護基金市場的正常秩序，保護投資者的利益。根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，引導投資方向，實現資本市場的資源配置功能
B：充分運用、發揮市場機制的積極作用，限制基金對市場的消極影響
C：防止操作市場，禁止欺詐行為、內幕交易等不法行為，增強投資者的信心，保護投資者的利益，營造“公平、公正、公開“的投資環境
D：引導儲蓄轉化為投資，促進經濟發展和社會穩定
[答] A B C D
31.基金監管的原則包括( )。
A：保護投資者利益原則
B：法制管理原則
C：“三公“原則
D：監管與自律并重原則
[答] A B C D
32、基金托管人需定期向中國證監報送( )。
A：監察稽核報告
B：公司財務和自有資金運用情況報告
C：基金持有人名冊
D：對基金管理公司的監督報告
[答] A C D
33、資產負債表中的所有者權益不包括( )。
A.股本
B.應付票據
C.資本公積
D.盈余公積
[答]B
解析：:所有者權益包括以下四部分：一是股本，即按照面值計算的股本金。二是資本公積，包括股票發行溢價、法定財產重估增值、接受捐贈資產、政府專項撥款轉入等。三是盈余公積，又分為法定盈余公積和任意盈余公積。四是未分配利潤，指企業留待以后年度分配的利潤或待分配利潤。
34、利潤表的終點是( )。
A.特定會計期間的收入
B.本期的所有者盈余
c.與收入相關的成本費用
D.本期的所有者權益
[答]B
解析：:利潤表的'起點是公司在特定會計期間的收入，然后減去與收入相關的成本費用;利潤表的終點是本期的所有者盈余。利潤表的基本結構是收入減去成本和費用等于利潤(或盈余)。
35、一家企業的應收賬款周轉率為5，那么該家企業平均需花( )天收回一次賬面上的全部應收賬款。
A.5
B.73
C.30
D.70
[答]B
解析：:應收賬款周轉天數=365/應收賬款周轉率=365/5=73(天)。
36、財務報表分析是( )進行證券分析的重要內容。
A.公司董事
B.總經理
C.基金投資商
D.基金投資經理或研究員
[答]D
解析：:財務報表分析是基金投資經理或研究員進行證券分析的重要內容，通過財務報表分析，可以挖掘相關財務信息進而發現企業存在的問題或潛在的投資機會。
37、( )是用來衡量企業長期償債能力的指標。
A.流動性比率
B.財務杠桿比率
C.營運效率比率
D.盈利能力比率
[答]B
解析：:與流動性比率一樣，財務杠桿比率同樣是分析企業償債能力的風險指標。不同的是，財務杠桿比率衡量的是企業長期償債能力。由于企業的長期負債與企業的資本結構及使用的財務杠桿有關，所以稱為財務杠桿比率。
38、權益乘數的計算方法是( )。
A.資產除以所有者權益
B.負債除以所有者權益
C.資產除以負債
D.負債除以資產
[答]A
解析：:權益乘數和負債權益比是由資產負債率衍生出來的兩個重要比率，權益乘數的計算方法是資產除以所有者權益。
39、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后李先生能取到的總額是( )元。
A.1250
B.1050
C.1200
D.1276
[答]A
解析：:5年后李先生能取到的總額為：1000×(1+5%×5)=1250(元)。
40、按照( )的計算方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。
A.復利
B.單利
C.貼現
D.現值
[答]A
解析：:復利是計算利息的一種方法。按照這種方法，每經過一個計息期，要將所生利息加入本金再計利息。這里所說的計息期，是指相鄰兩次計息的時間間隔，如年、月、日等。
基金從業考試試題 4
1、下列關于金融機構的說法，錯誤的是()
A、金融機構是金融市場上最重要的中介機構
B、金融機構是儲蓄轉化為投資的重要渠道
C、金融機構在金融市場上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色
D、金融機構是貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用
答案：C
2、投資于房地產的基金是()
A、私募股權基金
B、風險投資基金
C、對沖基金
D、另類投資基金
答案：D
3、下列()不是基金當事人
A、基金份額持有人
B、基金管理人
C、基金托管人
D、基金銷售公司
答案：D
4、()從事基金業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案。
A、基金份額登記機構
B、基金估值核算機構
C、基金銷售支付機構
D、基金銷售機構
答案：C
5、下列關于封閉式基金，錯誤的是()
A、基金份額在基金合同期限內固定不變
B、基金份額可以在依法設立的證券交易所交易
C、基金份額持有人不得申請贖回
D、沒有固定的存續期
答案：D
6、證券投資基金的專業化服務可以為社會保障基金、企業年金、養老金等各類社會保障型資金提供長期投資，實現保值增值，這體現了基金的()作用
A、優化金融結構，促進經濟增長
B、有利于證券市場的穩定和健康發展
C、完善金融體系和社會保障體系
D、為中小投資者拓寬投資渠道
答案：C
7、根據股票性質的不同，通常可以將股票分為()
A、價值型股票與成長型股票
B、小盤股票、中盤股票與大盤股票
C、藍籌股和垃圾股
D、基礎行業股票、資源類股票、房地產股票等
答案：A
8、以下正確的是()
A、基金資產60%以上投資于股票的為股票基金
B、基金資產60%以上投資于債券的為債券基金
C、僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金
D、基金資產只投資于其他基金份額的，為基金中的基金
答案：C
9、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括()
A、剩余期限在397天以內(含397天)的債券
B、期限在1年以內(含1年)的債券回購
C、期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據
D、期限在1年以內(含1年)的可轉換債券
答案：D
10、關于保本基金，以下錯誤的是()
A、最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金
B、保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券
C、保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報
D、保本基金從本質上講是一種債券基金
答案：D
11、基金業協會的最高權力機構為()
A、理事會
B、會員大會
C、股東會
D、理事大會
答案：B
12、內部控制大綱應當明確的內容不包括()
A.內控目標
B.內控原則
C.控制環境
D.業績評估
答案：D
13、基金管理人的禁止行為包括()
Ⅰ。對證券投資業績進行預測
Ⅱ。虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏
Ⅲ。詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構
Ⅳ。承諾收益或者承擔損失
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
14、風險最低的投資方式是()
A、基金
B、股票
C、債券
D、存款
答案：D
15、貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持()元不變。
A.1
B.0.1
C.10
D.100
答案：A
16、下列屬于基金托管人職責的是()。
A.編制中期和年度基金報告
B.按照基金合同的.約定確定基金收益分配方案
C.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜
D.安全保管基金財產
答案：D
17、基金管理人的內部控制機制層次不包括()
A、公司管理層對人員和業務的監督控制
B、員工自律
C、各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督
D、證監會的檢查、監督、控制和指導
答案：D
18、下列屬于貨幣基金申購和贖回原則的是()
Ⅰ、未知價交易原則
Ⅱ、確定價原則
Ⅲ、金額贖回原則
Ⅳ、份額贖回原則
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
19、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起()進行基金募集
A、3個月內
B、6個月內
C、2個月內
D、一年內
答案：B
20、開放式基金封閉期內不辦理贖回，期限最長不超過()
A、1個月
B、2個月
C、3個月
D、6個月
答案：C
21、基金管理人應根據投資人的()銷售基金產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人
A、資產狀況
B、投資經驗
C、收入水平
D、風險承受能力
答案：D
22、基金管理人的宣傳材料中，()不需要報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案
A、公開出版物
B、宣傳單
C、手冊
D、內訓用PPT
答案：D
23、關于非公開募集基金，以下說法正確的是()
A、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過250人
B、社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金視為合格投資者
C、以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，不用合并計算投資者人數
D、基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可
答案：B
24、關于私募基金管理人，以下說法錯誤的是()
A、私募基金管理人應當在每月結束之日起5個工作日內，更新所管理的私募證券投資基金相關信息，包括基金規模、單位凈值、投資者數量等
B、私募基金管理人應當在每季度結束之日起10個工作日內，更新所管理的私募股權投資基金等非證券類私募基金的相關信息，包括認繳規模、實繳規模、投資者數量、主要投資方向等
C、私募基金管理人應當于每年度結束之日起20個工作日內，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級管理人員及其他從業人員、所管理的私募基金等基本信息
D、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的6個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。
答案：D
25、QDII基金開放申購、贖回后，應披露每()的凈值。
A、自然日
B、工作日
C、周
D、兩個工作日
答案：B
26、下列屬于基金公司后臺部門的是()
A、投資部
B、銷售部
C、研究部
D、信息技術部
答案：D
27、在每日()，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供ETF的申購、贖回清單，并通過證券交易所指定的信息發布渠道予以公告。
A、開市前
B、開市后
C、閉市前15分鐘
D、閉市后15分鐘
答案：A
28、基金募集期限一般不得超過()個月
A.3
B.5
C.2
D.12
答案：A
29、()是判斷是否構成操縱市場的因素
A.利用內幕消息交易
B.人為虛增交易量
C.非法獲取內幕信息
D.控制多個賬戶
答案：B
30、下列屬于非公開募集基金推介方式的是()。
A.報刊、電臺、電視臺推介
B.講座、報告會推介
C.非公開推介
D.布告、傳單推介
答案：C
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