證券投資基金考點精講：特定客戶資產管理業務

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證券投資基金考點精講：特定客戶資產管理業務

　　一、開展特定客戶資產管理業務的準入條件

　　基金管理公司開展特定客戶資產管理業務應符合下列條件：

　　1.經營行為規范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或被監管機構責令整改，沒有因違法違規行為正在被監管機構調查;

　　2.已經配備了適當的專業人員從事特定資產管理業務;

　　3.已經就防范利益輸送、違規承諾收益或者承擔損失、不正當競爭等行為制定了有效的業務規則和措施;

　　4.已經建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內容以及實現公平交易的具體措施;

　　5.已經建立有效的投資監控制度和報告制度，能夠及時發現異常交易行為;

　　6.中國證監會根據審慎監管原則確定的其他條件。

　　二、特定客戶資產管理產品的設立條件

　　基金管理公司既可以為單一客戶辦理特定客戶資產管理業務(俗稱“一對一”業務)，也可以為特定的多個客戶辦理特定客戶資產管理業務(俗稱“一對多”業務)。基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于5000萬元人民幣。為特定的多個客戶辦理特定客戶資產管理業務是指向兩個以上特定客戶募集資金，或接受兩個以上特定客戶的財產委托擔任資產管理人，由商業銀行擔任資產托管人，為資產委托人的利益，將其委托財產集合于特定賬戶，進行證券投資活動的資產管理業務。基金管理公司從事多個客戶特定客戶資產管理業務，應當向符合條件的特定客戶銷售資產管理計劃。符合條件的特定客戶是指委托投資單個資產管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監會認可的其他特定客戶。單個資產管理計劃的委托人人數不得超過200人，客戶委托的初始資產合計不得低于3000萬元人民幣，中國證監會另有規定的除外。

　　例4-7(2012年3月真題·多選題)

　　基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務需具備下列基本條件(　　)。

　　A.凈資產不低于2億元人民幣

　　B.在最近一個季度末資產管理規模不低于200億元人民幣或等值外匯資產

　　C.管理證券投資基金2年以上

　　D.最近1年內沒有因違法違規行為受到行政處罰

　　【參考答案】ABCD

　　【解析】基金管理公司開展特定客戶資產管理業務應符合下列條件：

　　(1)凈資產不低于2億元人民幣，在最近一個季度末資產管理規模不低于200億元人民幣或等值外匯資產;

　　(2)經營行為規范，管理證券投資基金2年以上且最近1年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或被監管機構責令整改，沒有因違法違規行為正在被監管機構調查;

　　(3)已經配備了適當的專業人員從事特定資產管理業務;

　　(4)已經就防范利益輸送、違規承諾收益或者承擔損失、不正當競爭等行為制定了有效的業務規則和措施;(5)已經建立公平交易管理制度，明確了公平交易的原則、內容以及實現公平交易的具體措施;