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【中國銀行金融業薪酬趨勢和人才留任報告全文】
介紹：
隨著中國經濟傳統業務領域增長減速，金融機構內在創新動力快速提高，自上而下的政策放寬，也推動中國金融機構快速成長，金融機構需要重新面對和審視競爭環境的變化，努力尋找自己的核心競爭力，避免在一輪金融巨變中落伍。
人才的競爭無疑是金融企業面對創新和變革亟待解決的首要問題。 中國金融業人才缺口極大。各大銀行、保險公司以及基金、債券和投資行業都在招聘金融人才，金融高管更是千金難求。因此，行業中的工資水平自然也就水漲船高。與此同時，各大雇主還面臨著留住優秀人才的挑戰。
為了幫助金融企業更好的留住高端人才，智聯卓聘攜手瀚納仕著眼于中國金融和銀行業薪資趨勢,主要分析2014年1月至9月中國一、二線城市的銀行，保險，基金行業以及財會從業人員在各類招聘職位的薪資情況。詳情在下文的第一部分闡述。
我們也向1066名銀行金融業求職者就如何才能使他們留人于現任雇主問題作了調研，相關信息詳見第二部分。
我們希望這些信息能為您在制定薪資標準和人才留用策略時提供有力的參考。
第一部分:
中國金融銀行業專業人士薪酬趨勢
不出所料，研究發現，一線城市的銀行，基金/投資/證券/保險,會計和財務行業的平均薪資高于二線城市。但同時，我們也發現有部分二線城市的專業人員薪資很有優勢。
我們首先比較了一二線城市銀行金融業的薪資水平及差距。從行業來看，銀行類與基金/證劵/期貨/投資行業一線城市與二線城市差距較大，保險類差距較小。這是由于銀行及基金/證劵/期貨/投資領域上市公司較多，公示出的可查依據較多，而且崗位職級層級較多，不同的職級薪資待遇及獎金差距較多。
而保險業，上市企業不多。大部分的從業人員主體是銷售，而保險業的特點，大部分公司的銷售底薪較低，靠保費的提成，這部分可查數據較少。所以顯示出一二線銀行及基金/證劵/期貨/投資領域薪資水平差距高于保險業。
在研究中我們觀察了四種類型的企業：私營企業，合資企業，外商獨資企業和國有企業。以下是各個領域的薪酬趨勢。
銀行業
銀行業，一直是大眾眼中的“金飯碗”。雖然過去的一年銀行業的發展有所平穩，，其從業人員的薪酬依舊保持相對快速的增速。研究發現，外商獨資和合資銀行的薪資水平明顯高過私有和國有銀行。當然，這還是要取決于具體職位的情況。
現在各大銀行開始在中國西部及二線城市滲透，設立分行。因此二線城市的支行經理和副經理職位空缺較多，薪資漲幅較快。雖然一線城市的平均薪酬仍然居高。
為改善管理和解約成本，各個銀行依舊重視后勤部門。而這也為人力成本較低的二線城市創造了不少的就業機會。風險控制職位都集中于一線城市，故二線城市的需求微乎其微。只是由于各大銀行總部仍位于一線城市，對二線城市的開拓更多需要基層業務人員及中高層管理人員，如風險控制一類技術型強的崗位仍保留在總部地區。
隨著金融行業變化的更加多樣性，本地公司提供更高的工資來吸引來自國有銀行和私營銀行的人才。特別是對擁有互聯網金融經驗的專業人士需求極高，同時工資也很高。
互聯網金融人才在市場上十分搶手，一些銀行甚至開出雙倍薪水以吸引高級管理人才。由于二線城市有大量的中小型企業，銀行需要利用互聯網金融機構來更好得收集當地市場信息。
各大城市的房市持續低迷，散戶投資者尋求其他投資渠道，故影子銀行市場更加活躍。
與此同時，各大企業銀行從一度火熱的房地產市場和相關重工業中抽身出來，努力擴大資源，故急需大批擁有多樣客戶背景的從業人員。大多數外資銀行仍在發展階段并將其商業重點致力于拓展新的客戶，因此企業銀行對客戶經理依舊有著很高的需求。。
政府鼓勵銀行擺脫依賴利息收入的模式探索利息和非利息收入，所以投資銀行的職位空缺較多。投資銀行越來越意識到中國的技能短缺并對招聘分析師有著更多的主動性，希望將他們發展成為未來的商業領袖。這些職位一般出現在一線城市。
市場對擁有互聯網
經驗的專業人士需求極高，
他們的工資也隨著
“水漲船高”。
保險業
中國的保險行業有著極大的發展空間，但是與國外成熟市場相比，目前的工資水平并不高。一線城市的平均薪酬比二線城市高出五個百分點。如果將生活成本等因素考慮進去，一線城市保險業的工資并沒有很大優勢。
有趣的是，整體薪資水平最高的是合資保險公司的保險精算師崗位。產品研發經理和精算職位只集中在一線城市。這是由于保險企業總部及研發中心大多位于一線城市，保險產品的普遍適用性使得這類高級研發人才聚集在總部及研發中心。
合并和收購(并購)活動的增加，導致市場急需在戰略，并購，項目管理和投資方面有相關經驗的資深候選人。同時，在一線城市，這些專業人員的薪資也有所增加。
在銷售和分銷領域，特別是在傳統部門，銀行保險業和企業銷售等傳統渠道，保險公司不會自行按照物價和通脹上漲而為員工漲薪水。他們雇傭薪資預期較低的當地員工或同外籍員工簽訂短期工作合同。這種趨勢仍將繼續，所以該領域高管明年的薪資仍將同今年持平。
在中后勤部門職位方面，北京、上海這樣的一線城市吸引了更多來自金融和銀行業的人才，職位薪資將增長15%至20%。 由于金融風險管理和合規領域的人才缺口較大，薪資漲幅最為明顯。
人壽保險公司的后勤部門薪資水平預期將保持穩定。但是，擁有敏銳的商業頭腦和優秀從業記錄的保險業者和保險經紀人也很搶手。此類專才的市場薪資將迅速增加。
以上海為標準，中國還將相繼在天津(北方)，廣州(南方)，成都(西部)建立自貿區。因此，越來越多的公司會在以上地方建立分部。富有經驗的一般保險/再保險專業人才缺口很大，因此以上地區會提高薪資水平以吸引這些人才。
在保險業中，國際會計師公會是中國唯一一家外商獨資企業。其他均為中外合資，私營或國有。
基金/證劵/期貨/投資
市場信心持續高漲，越來越多的中國企業在海外股票交易所成功上市。一線城市的平均薪資較二線城市高出20%。不過，由于二線城市人才匱乏， 一些二線城市給出的薪資反而高出一線城市。
研究發現，在各個城市的基金/投資/債券領域債券和投資客戶總監的缺口較大，其薪資也超過一般財務經理人的平均水平。
這種情況在二線城市成都、重慶尤為突出，這是由于政府加速扶植西部金融核心，充實闡揚銀行、安全、證券等各類金融機構在西部金融核心扶植中的感化。成都、重慶是西部發展的核心，因此都推出相應的金融政策，大力吸引金融企業。并以高薪大力吸引“投資客戶總監”等開拓型人才。
會計&財務領域
我們也同時觀察了生產/加工/制造行業以及貿易/批發/零售/租賃和金融服務等行業中財務&會計從業人員的薪資水平。
由于市場供需和生活成本的差異，一線城市的財務會計從業人員的薪資要比二線高，但也要視具體職位和行業而定。
就首席財務官這一職位而言，金融服務，貿易/零售/租賃行業的薪資比制造業高出15%。很多制造公司開始考慮“西進”。然而，即便那里有優惠的稅收政策，但勞動力市場還是不如東部沿海和南部活躍。
政府反腐化之潮導致了對合規人才的熱需。中國也在2014APEC峰會后，與開始美國更緊密的合作，而這也進一步刺激了市場對合規人才的需求。
由于制造業陸續搬向二，三線城市，北京、上海和廣州的招聘重點將移向越來越多的服務性企業。財務總監、理財規劃和分析經理商業經理、業務財務經理、內控經理等職位的人才需求量大。
然而，不僅一線城市會提供有吸引力的薪酬。由于雇主試圖吸引有經驗的候選人離開一線城市，我們預計在二、三線城市對會計和金融專業人士的工資增長速度會迅速增長。
如今更多的跨國公司在中國設立財務共享服務部門，該領域的人才需求量很大，特別是那些具有出色項目管理能力，優化項目流程能力，企業流程外包或共享服務經驗的人才。
第二部分：
留住金融人才
同其他國家，特別是歐洲國家相比，中國的人員流動率很高。所以中國雇主面臨如何留住人才的挑戰。雖然他們的招募條件不斷地推陳出新而且也越來越優厚，但留住現有人才也應是重中之重，只有這樣才能避免空缺職位造成的損失和產能下降。
截止到問卷完成，85%的受訪者表示仍在職，18%的受訪者稱已離職。
28%的雇員在一個職位上呆的時間不到一年，39%的雇員會在同樣的職位上呆了兩年。這說明每三個員工(69%)中就有兩個雇員在上個職位上干的時間少于兩年。值得注意的是，本研究中70%受訪者年紀在30歲或以下，24%受訪者年齡在31和40歲之間。
同時，39%的雇員在當前職位上干的時間少于一年，32%的雇員會在現在職位上干上兩年。這表明，71%的受訪者在當前職位上的時間少于兩年。此外，20%的雇員在自己的職位上已干了4年以上。以上數據突出了中國雇主留住人才的緊迫性。
在被問及“在下一年您計劃要求老板漲薪嗎?”的問題時，69%的受訪者選擇是，8%的選擇不，23%的選擇不確定。在選擇是的受訪者中，54%的人表示希望工資漲16%或更多。大批受訪者希望工資上漲6%-10%。跳槽的人希望工資上漲更多，28%的受訪者希望新職位的工資能增長31%。
以上數據表明，薪水依舊是留住員工的第一法寶。但是，“一刀切”的做法不適用于所有員工。留住人才單靠高薪也不行，員工現在還關心職位發展，以及參與大項目的機會。因此經理必須同員工精誠合作，培養和諧的工作環境并讓員工感到自己是公司光明前景的重要建設者。
在被問及為何要換工作時， 53%的受訪者稱缺乏發展空間是主因，僅次于薪資原因(54%)。其他致使員工離職的原因還有缺乏培訓和發展機遇(39%)，尋求新挑戰(36%)，管理不善(31%)，工作/生活不平衡(25%)。值得注意的是，22%的受訪者稱如果公司為其制定個人發展方案的話，他們可以繼續留任。
在“清晰的職業規劃對您繼續從事這份工作的重要性”的問題中，61%的人表示“非常重要”，緊隨其后的則是對員工工作的認可(60%)，薪資(55%),繼續培訓和發展 (52%) 正式的表現回饋(50%) 。以上發現證明 公司在留住人才時 薪水不是最重要的因素。
員工留任的最重要因素
1.清晰的職業規劃 61%
2.對員工的成績作出肯定
3.工資
4.持續的培訓和發展
5.正式的績效評估反饋
研究顯示受訪者最愿從事銀行相關的職(17.1%)，其次是金融服務業中的網絡金融(17%)和財務會計(16%)。但值得注意的是，求職者對銀行，保險 財務會計職位的興趣下降，而對網絡金融和金融服務中的財務會計和貿易中的財務會計的興趣在上升。
求職者更樂于在上海(20%) 北京(16%)和深圳(13%)尋找以上職位。不過，研究發現一些受訪者也在考慮其他城市，像廣州(7.5%)和蘇州(6%)。
受訪者對希望未來雇主的期望：為其量身打造個人職業發展規劃，表現評估，按能力提拔而不是論資排輩。
求職者希望公司擁有穩定的企業文化，透明的溝通，獨特的產品和清晰明確的管理。另外，他們還希望雇主辦事公正，誠實可靠，專業嚴謹并能及時對員工的出色表現給予肯定。
總結：
隨著金融業在中國西部和二線城市發展不斷加快，市場對金融人才的需求量很大。整體薪酬水平的增長也導致了一些高級財務專業人員的搬遷，尤其是分行經理。隨著銀行繼續將業務管理集中化，我們預計二線城市會出現更多的后臺職位的空缺。
與此同時，在保險業，與一線城市相比，一線城市的工資是非常有競爭力的。隨著自由貿易區的擴張，我們預期會看到更多的企業在二線城市開設保險業務。
市場對會計與金融專業人才的需求將繼續上升，一線城市的薪酬水平也會相應增加。雇主用各種途徑嘗試吸引有經驗的候選人離開一線城市，二，三線城市的工資水平隨之相應增加，蘇州有可能從這種變化中受益。
與其他國家相比，中國的員工流失率一直較高;工資仍然是留住員工的主要因素。但是，中國員工正在越來越多地尋找職業發展。他們希望感到受到重視，支持并有培訓和發展的機會，使他們能夠在現有公司需求新的挑戰。
為了避免由于員工辭職而產生的招聘成本及生產力損失，中國的雇主現在應該將更多的關注放在如何留住關鍵人才，及其職業發展和薪資規劃上。
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