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2015年銀行從業《風險管理》考試試題及答案（四）
第 1 題
假設某家銀行的外匯敞口頭寸表示為：瑞士法郎多頭200，歐元多頭150，英鎊多頭100，美元空頭50，日元空頭220，則凈總敞口頭寸法為( )。
A.180
B.140
C.80
D.220
正確答案：A,
第 2 題
銀行的員工在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識，按照自己認為正確而實際是錯誤的方式工作屬于( )造成的損失。
A.知識/技能匱乏
B.失職違約
C.核心雇員流失
D.違反用工法
正確答案：A,
第 3 題
銀行業監管機構對銀行業實施監督管理，應當遵守的原則是( )。
A.依法、公開、公正、有效
B.依法、公開、公正、效率
C.依法、公開、公平、效率
D.依法、公開、公平、有效
正確答案：B,
第 4 題
資產負債風險管理的重要分析手段為( )。
A.缺口分析和盈利分析
B.缺口分析和久期分析
C.缺口分析和風險分析
D.久期分析和盈利分析
正確答案：B,
第 5 題
關于國家風險的說法不正確的是( )。
A.不在同一個國家范圍內的經濟金融活動存在國家風險
B.國家風險分為政治風險、社會風險和經濟風險
C.國家風險是由債務人所在國家的行為引起的
D.個人一般不會遭受國家風險
正確答案：D,
第 6 題
外債總額與國民生產總值之比反映了一國長期的外債負擔情況，一般的限度是( )。
A.20%～25%
B.15%～25%
C.10%～20%
D.10%～25%
正確答案：A,
第 7 題
商業銀行進行戰略風險管理的前提是接受戰略管理的基本假設，下列不屬于戰略風險管理的基本假設的是( )。
A.準確預測未來風險事件
B.預防工作有助于避免或減少風險事件和未來損失
C.減少風險發生的可能性
D.如果對未來風險加以有效管理和利用，風險有可能轉變為發展機會
正確答案：C,
第 8 題
從金融機構的發展歷史可以看出，很多銀行倒閉案例由( )引發。
A.市場風險
B.信用風險
C.操作風險
D.流動性風險
正確答案：B,
第 9 題
絕大多數商業銀行的嚴重的流動性危機都源于( )。
A.金融衍生品的交易
B.市場整體流動性風險的加大
C.國家宏觀經濟政策的變動
D.商業銀行自身管理或技術上存在的問題
正確答案：D,
第 10 題
管理信息系統包括兩大基礎模塊，即( )和( )。
A.業務運營系統和管理報告系統
B.業務運營系統和組織結構
C.業務政策和管理報告系統
D.組織結構和業務政策
正確答案：A,
第 11 題
集中型風險管理部門所需的主要專業技能中，( )是商業銀行核心競爭力的重要體現。
A.風險監控和分析能力
B.數量分析能力
C.價格核準能力
D.模型創建能力
正確答案：C,
第 12 題
下列聲譽風險管理中不是董事會及高級管理層的責任的是( )。
A.制定聲譽風險管理原則和操作流程
B.獨立設置聲譽風險管理職能
C.負責識別、評估和監測聲譽風險狀況
D.征詢最大多數員工的意見和建議
正確答案：D,
第 13 題
某部門具有A、B、C三種資產，占總資產的比例分別為30%、40%、30%，三種資產對應的百分比收益率分別為l0%、22%、9%，則該部門總的資產百分比收益率是( )。
A.14.5%
B.14%
C.13.5%
D.12%
正確答案：A,
第 14 題
下列關于商業銀行的幣種結構說法錯誤的是( )。
A.一旦本國市場出現異常波動，將可能會陷入外幣流動性危機
B.商業銀行應對其經常使用的主要幣種的流動性狀況進行計量、監測和控制
C.商業銀行不可以完全持有某種外幣來匹配所有外幣債務
D.商業銀行可以持有“一攬子”外幣資產組合并獲得無風險收益率
正確答案：C,
第 15 題
2004年6月，巴塞爾委員會頒布的《巴塞爾新資本協議》中明確提出，( )形成三大支柱，它們相輔相成，不可或缺，共同為促進金融體系的安全和穩健發揮作用。
A.資本構成、內部審計、市場競爭
B.資本要求、監督監管、市場競爭
C.資本要求、監督檢查、市場紀律
D.資本比例、外部審計、市場紀律
正確答案：C,
第 16 題
商業銀行個人信貸產品可以基本劃分為( )三類。
A.個人住宅抵押貸款、個人消費貸款、循環零售貸款
B.個人住宅抵押貸款、經銷商風險貸款、循環零售貸款
C.個人住宅抵押貸款、個人零售貸款、循環零售貸款
D.個人住宅抵押貸款、信用卡消費貸款、循環零售貸款
正確答案：C,
第 17 題
( )是目前操作風險識別與評估的主要方法中運用最廣泛、最成熟的。
A.自我評估法
B.流程圖
C.損失事件數據方法
D.專家判斷法
正確答案：A,
第 18 題
戰略風險管理強化了商業銀行對于潛在威脅的洞察力，能夠預先識別所有潛在風險以及這些風險之間的內在聯系和相互作用。簡言之，銀行戰略風險管理的作用可以概括為( )。
A.最大限度地避免經濟損失，提高銀行管理水平，提高銀行知名度
B.最大限度地避免經濟損失，持久維護商業銀行的聲譽，提高銀行的股東價值
C.最大限度地避免經濟損失，維護良好的客戶關系
D.最大限度地避免經濟損失，保證商業銀行合理的資產負債結構
正確答案：B,
第 19 題
抵押權證和房產證丟失屬于操作風險內部流程中的( )。
A.文件合同缺陷
B.財務/會計錯誤
C.結算支付錯誤
D.產品設計缺陷
正確答案：A,
第 20 題
代理合同文件存在瑕疵、錯誤和誤導銷售，屬于商業銀行代理業務中哪一類操作風險點?( )
A.外部事件
B.人員因素
C.系統缺陷
D.內部流程
正確答案：D,
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