2024金融個人年終工作總結（精選10篇）
時光飛逝，伴隨著比較緊湊又略顯緊張的工作節奏，一年的工作就這樣接近尾聲，經過過去一年的努力，我們已然有了很大的進步，你的年終總結寫好了嗎？適時做總結才能讓自己的努力更有方向哦。相信很多人都是毫無頭緒、內心崩潰的狀態吧！下面是小編為大家收集的2024金融個人年終工作總結，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
金融個人年終工作總結 1
一、xx公司xx項目的成員組成：
xx營銷部銷售人員比較年青，工作上雖然充滿干勁、有一定的親和力，但在經驗上存在不足，尤其在處理突發事件和一些新問題上存在著較大的欠缺。通過前期的項目運作，銷售人員從能力和對項目的理解上都有了很大的提高，今后會通過對銷售人員的培訓和內部的人員的調整來解決這一問題。
由于對甲方在企業品牌和樓盤品牌的運作思路上存在磨合，導致營銷部的資源配置未能充分到位，通過前段工作緊鑼密鼓的開展和雙方不斷的溝通和交流，這一問題已得到了解決。
二、營銷部的工作協調和責權明確
由于協調不暢，營銷部的很多工作都存在著拖沓、扯皮的現象，這一方面作為xx公司的領導，我有很大的責任。協調不暢或溝通不暢都會存在工作方向上大小不一致，久而久之雙方會在思路和工作目標上產生很大的分歧，頗有些積重難返的感覺，好在知道了問題的`嚴重性，我們正在積極著手這方面的工作，力求目標一致、簡潔高效。
但在營銷部工作的責、權方面仍存在著不明確的問題，我認為營銷部的工作要有一定的權限，只履行銷售程序，問題(自無論大小都要請示甲方，勢必會造成效率低，對一些問題的把控上也會對銷售帶來負面影響，這樣營銷部工作就會很被動，建立一種責權明確、工作程序清晰的制度，是我們下一步工作的重中之重。
三、關于會議
會議是一項很重要的工作環節和內容，但是無論我們公司內部的會議還是與開發公司的會議效果都不是很理想，這與我們公司在會議內容和會議的形式以及參加人員的安排上不明確是有關系的。現在我們想通過專題會議、領導層會議和大會議等不同的組織形式，有針對性的解決這一問題，另外可以不在會上提議的問題，我們會積極與開發公司在下面溝通好，這樣會更有利于問題的解決。
四、營銷部的管理
前一階段由于工作集中、緊迫，營銷部在管理上也是就事論事，太多靠大家的自覺性來完成的，沒有過多的靠規定制度來進行管理，這潛伏了很大的危機，有些人在思想上和行動上都存在了問題。以后我們會通過加強內部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真實想法來避免不利于雙方合作和項目運作的事情發生。
以上只是粗略的工作總結，由于時間倉促會有很多不是之處，希望貴公司能給于指正，我們會予以極大的重視，并會及時解決，最后祝雙方合作愉快、項目圓滿成功。
金融個人年終工作總結 2
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。
以下是20xx年度個人工作總結報告：
一、20xx年具體工作總結： 客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作
1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。 自身培訓與學習情況： 在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。
在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服 務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力。
二、存在的不足： 不足處：
1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的.維護；
2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；
3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務
2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。
金融個人年終工作總結 3
時光飛逝，不知不覺間，我們在忙忙碌碌中走完了xx，迎來了xx。在此，我把自己在20xx年的工作做一個小結，努力改進不足的地方，發揚優點，爭取使自己在來年的工作中做得更好。
在業務工作方面：
今年由于新系統上線，業務的集中與綜合，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復核變成了綜合柜員。無論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態度，以一名銀行人的標準嚴格要求自己，遵守各項規章制度，不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按總行和支行制定的各項規章制度來進行操作，把合規放在第一位。從事滯后復核的工作本身就是對一個人綜合素質的考量與信賴，我也不辜負上級領導對自己的期望，不濫用自己的職權，兢兢業業，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細細地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業務是不是合規，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅決不讓一個章子漏蓋，不讓一個簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規的業務授權。雖然不在前臺，但是我卻是前臺的有力支撐，為前臺提供著各種后勤保障服務，想前臺之所想，急前臺之所急，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂，省卻了結賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時間和精力辦理更多的業務，創造更大的經濟效益。在此期間，我認認真真地履行著我的.職責，完成了行里交給我的每一項任務。
在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務，但我還是順順利利地完成了我的工作任務。作為前臺操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶，我的形象就代表著農行的形象，只有我熱情周到的服務才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實際工作當中，我聲音洪亮地與客戶交流，規范自己的服務，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時、準確、快捷地為客戶辦理各項業務，并且根據不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財產品和金融服務，從短信通、支付通、手機銀行、網上銀行、電話銀行、到“安心得利”，“農銀匯理基金”、“存金通”等等。同時，我還秉持“活到老學到老”的信念，利用業余時間積極參加行里的各項業務培訓和活動，學習新業務、新知識，不斷跟新自己的知識結構，使自己始終站在農行金融服務的第一線。
在安全和風險防范方面：
我們是經營貨幣的特殊行業。我們的工作是直接和現金打交道，因而不可避免的存在著各種風險，尤其是接送庫的時候，所以為了銀行資金的安全運營，我時刻提醒自己要加強自身安全防范的意識，認真學習和履行上級行的關于安全及風險防范的文件，警鐘長鳴，為客戶提供便捷金融服務的同時，也一定不忘堅持規范操作，以防不安全事故的發生。
生活當中，我一直堅持著良好的作息習慣，按時上下班，積極帶頭打掃營業室的衛生。當然，我還一直保持著良好的人際關系，團結同事，關心同事，與同事和睦相處。同時，在大家忙碌工作的同時，也不忘為大帶去歡笑，調劑的營業室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復雜的業務。
雖然在過去的一年中，我取得了一定的成績，但是還存在很多不足之處，服務的質量、業務技能還有待加強、提高。我打算在新的一年里更加積極地學習各項新知識，嚴格要求自己，為行里達到今年的新目標做出更大的貢獻。同志們，“春天行動”的號角已經吹響，還等什么呢？讓我們放手大干一場吧!
金融個人年終工作總結 4
又是一年一度的回溯之日，對于金融行業而言，恐怕最大的渠道和趨勢威脅，或者說是一種外部的新力量沖擊，就是以互聯網金融為代表的新金融行業了。當然，單從規模而言，互聯網金融目前還難以對傳統金融行業造成致命的打擊，畢竟目前影響到的是以零售業務為主的銀行、券商以及保險等少部分的渠道延伸業務。但是，以互聯網技術和數據、用戶體驗和渠道入口為代表的線上金融化趨勢，已經通過互聯網金融逐漸凸顯了出來。下面是中國報告大廳整理的互聯網金融行業發展情況總結及未來變化分析如下。
如果說是互聯網金融興起的元年，那么，將注定成為行業立足金融與互聯網這個雙跨界領域，并成為引領C端投融資服務與B端金融產品供給之間對接的一種必然趨勢。而互聯網金融的內涵和外延，也在逐步的試探和確立中明確下來，成為普通投資者、平臺運營者、風投機構、融資需求者以及相關的資訊服務、渠道合作以及互聯網營銷服務平臺共同享受的一臺盛宴。
用一句話來總結，那就是互聯網金融的風口已經在一年的波折之中逐步確立起來，從最開始的“散兵游勇”，體制外作戰，開始逐步進入了金融機構和監管層的視野，并獲得了更多的行業關注和跨界合作的機會。
互聯網金融之始：偶然之中的必然
彼時，當金融改革趨勢詭變多局，當傳統金融機構內部調整開始立刀擴斧展開之際，以阿里金融的余額寶為突破口，利用了當時銀行間市場資金緊張以及同業貨幣市場基金的較高收益率，互聯網金融最先通過在線理財撕開了口子，并一定程度上契合了監管當局對銀行流動性整頓，“控制增量，盤活存量”以及推動利率市場化進程的意圖。在普通投資者理財意識被徹底激發，監管方面默許的情況下，在線理財從電商平臺擴展到了基本上所有門類的互聯網平臺，通過對接基金公司，將互聯網公司的流量進行變現。其中，以余額寶和理財通成為了這個領域的佼佼者。
可以說，在余額寶和以“存貸匯”模式為代表的電商金融模式的沖擊或者是顛覆下，互聯網金融的其他模式開始逐步火熱起來，其中另一種主要的模式是P2P，并在其后1年時間之內，擴展到了全國絕大多數領域，成立了1000多家平臺，年信貸規模超過千億元，成為除銀行體系以外的一種差異化融資服務的典型。當然，目前P2P行業還沒有經歷過一個完整的經濟周期，因此整個行業的抗風險能力還有待通過市場化、風險化的手段得以加強。
據中國報告大廳發布的—中國互聯網金融行業市場價值評估及投資潛力咨詢報告顯示，對于互聯網金融而言，趕上了這個金融改革和鼓勵支持新融資服務模式的政策窗口，并在互聯網發展地更高階段：以大數據和支付信用為基礎的金融化趨勢面前，將互聯網的前端便捷用戶體驗和后端的科技、數據支撐與傳統的金融服務完美地對接了起來。看似偶然，實則醞釀著大趨勢中的某種必然。
嬗變：陣營更龐大，場景更豐富，監管更上心，投資更高頻
站在行業發展的角度，是一個比較關鍵的初創期，也就是行業還存在一定的政策性風險。而經過的發展，至少從監管方的表述來看，對互聯網金融是要逐步納入規范化監管的體系之中，通過分類監管，適度監管和創新監管的原則來合理規范行業的發展空間。
之所以說互聯網金融行業的風口已經開始確立，主要是在以下的幾個方面都有了正面積極的表現，主要覆蓋了行業參與者，行業經營范圍，行業對風投機構的吸引以及行業的`監管等因素。
1、行業陣營越來越龐大，主要的模式有電商金融化模式（主要是指電商的存貸匯模式，分別對應電商小貸、支付、在線理財），P2P平臺運營模式，眾籌服務模式，以及數據征信服務，金融垂直搜索服務平臺，乃至于更高階段的互聯網貨幣等。
其中，前三種模式，也就是電商金融化，P2P，眾籌對金融的替代性相對更強，無論是小額融資服務還是投資理財服務，或者是線上支付，都對傳統金融的運營模式和理念提出了很大的一個挑戰，并逼迫傳統金融開始全面的互聯網化的反思。隨著金融機構的參與，互聯網金融的參與者也從單一的互聯網主流大平臺，開始慢慢延伸到了傳統金融機構，甚至是草根的創業者。互聯網券商、互聯網保險，以及銀行業務的互聯網化（直銷銀行、銀行電商，銀行P2P，銀行版寶寶類產品）等，開始成為互聯網金融的新力量，進一步提高了行業地位，加強了行業的話語權。
2、運用場景更為豐富，從PC端服務開始進入移動端服務，特別是支付類錢包的廣泛運用，開始借助了移動互聯網化的趨勢，實現了便捷金融體驗的逆襲。互聯網金融的核心是支付的便捷和安全，無論是電商金融，還是P2P，眾籌，其中依賴于線上的便捷支付是核心。
一方面，互聯網金融與傳統金融機構在產品對接上的試錯和研發能力加強，例如在線理財從單一的貨幣市場基金，到如今的招財寶（票據袋和個人、企業貸款），以及到和保險、基金公司的進一步合作等，乃至于娛樂寶、百發有戲等影視產品；另一方面，支撐起這些產品與服務的支付體驗和渠道開始更廣泛的場景化，支付寶錢包、微信支付、銀聯錢包、平安壹錢包等多樣化的支付媒介開始出現，并和線上、線下的場景綁定起來，使得互聯網金融成為了一個碎片化時代可以取之即用的便捷通道。
3、監管更上心，意味著行業步入規范期的節奏在加快。從年底出現的P2P行業跑路危機，到人們對寶寶類產品是否繳存準備金的討論，以及對眾籌模式和是否非法集資的熱議，從一開始就注定了監管在這一方面介入的審慎性。隨著雙方溝通加強，以及越來越多的傳統金融機構加入了互聯網化的陣營，監管方的力度和節奏也在加快。
從P2P行業歸屬銀監會監管，眾籌歸屬證監會監管，互聯網保險歸屬保監會監管，以及對阿里、騰訊兩家互聯網平臺設立的網絡銀行的批準，都顯示了互聯網金融領域的監管開始從此前的討論和考察看看進入了實質性的操作階段。
4、投資更高頻，也就是說互聯網金融行業的風投和并購、入股以后將成為一種常態。特別是在P2P行業，這個趨勢特別明顯，隨著行業競爭加劇，差異化發展將逐步顯現，風投機構開始逐步進入，而平臺則利用圈入的資金開始新一輪的市場和客戶爭奪戰，同時在必要的時刻進行并購整合，以加強平臺實力。
在互聯網金融行業風口確立的同時，各路資本也開始大力加碼對該行業的投資，或者是看好長期的發展前景，做財務投資和戰略入股，或者是為了和現有公司的延伸業務相配合，做好互聯網金融概念的xx，也或者是為了提升上市公司的利好刺激，提升股價。
總之，在資本過剩而有效投資不足的時代，互聯網金融行業提供了一個很好的吸金窗口。
行業微變異：本土化適應與監管底線
據中國報告大廳發布的—中國互聯網金融產業市場發展趨勢與行業投資研究報告認為，除了上述四個正面的變化之外，互聯網金融也在出現了一些微變異，一方面是和本土化的金融環境和監管環境結合起來，另一方面也是迫于市場競爭壓力和生存壓力。
其中，P2P行業、眾籌行業在這一方面的表現更多一些。
對于P2P而言，主要是行業發展的市場化土壤還不夠那么結實，因為本土化的數據化金融以及線上的信用采集還比價麻煩，成本也比價高，因此目前大多數的征信還是采用了線下的傳統抵押質押、保證為主，而線上征信渠道還有待完善、開源。也就是說，這其實是一種O2O的P2P模式，而這種模式采用的是線上的資金和線下的項目匹配的方式，線下的營銷和調查成本，以及經濟環境下挫之后的風險成本都還是較高的。
另外，P2P行業由于競爭激烈，要以高收益吸引投資者，一些平臺為了追求短期的成交量和市場效應，開始對接大的項目，或者是金融機構的資產包，出現了P2B模式，以在最短時間內沖規模，增加手續費收入，樹立品牌。
當然，在這個過程中也出現了大額的壞賬和風險，如最近的貸幫網千萬元不良，以及紅嶺創投此前曝出的上億元不良大單，雖然各個平臺的處置方式不一樣（大多提供兜底），但高風險業務合作也暴露出了P2P與金融或者是信貸項目對接時的無力。
除此之外，P2P還有一種債權分包的模式，就是由一個平臺將分散于各個P2P平臺的標的集合起來，分散風險，然后以平臺的名義投標，最后轉讓給投資者。
對于眾籌行業而言，由于目前關于股權眾籌的監管規定還沒有放開，理論上只要是超過了200人以上的眾籌都是違規，因為這觸及了證監會關于發行證券的底線。所以，在實際的運作上，出現了實物眾籌、會員眾籌、公益眾籌等多種形式。
即便是股權眾籌，為了規避風險，也大多是線上投資，線下簽訂有約束力的協議來規避人數風險。而目前國內成交規模最大的是以電商平臺的實物眾籌為主，其他類型的眾籌還不甚完善，一方面是后續的約束和督促力有限，另一方面是投資者與融資者之間的信息溝通不暢。
所以，對于整個行業而言，在海外P2P、眾籌等舶來品的理念刺激下，國內的平臺運營者始終還是掙脫不開國內經濟、信用和融資環境的掣肘，也跳不出現有的金融化監管模式，其中較好的結合點，就是在監管底線之上，在本土化的環境適合的市場內進行業務開發。
互聯網金融行業會有何變化？
說了這么多，對于而言，互聯網金融會帶來哪些新變化？
首先，毫無疑問的是，整個行業仍然會在風口確立的情況下，以螺旋式上升為表現，這倒不是說行業的發展后勁不足，而是隨著經濟周期的變化和具體監管政策的出臺，互聯網金融行業必然會進行調整以適應經濟環境和監管的變化。
第二，隨著數據征信技術的發展，現有的互聯網信用評價和征信機制會更加完善，一方面線上的征信平臺有望于利用其它多元化的數據，或者是將線上的生態圈普及到線下，建立交叉征信；另一方面，線下的征信數據和環節有望通過電子化和批量化的手段以線上的方式展現出來，也就是完成了征信的線上化。
第三，應用場景將進一步豐富、完善。無論是提供支付、融資服務，理財投資服務，還是征信、搜索服務，互聯網金融的具體運用都會慢慢和場景化的配套結合起來，在這一方面，傳統金融機構就顯得有些力不從心，在產業鏈條上相對處于后端。而互聯網金融可以依托于電商、社交、搜索、游戲、廣告等多元化的入口，建立自己的場景化體系，圈住用戶。
最后，隨著以城市為核心的互聯網用戶體驗的逐步完善，未來的市場競爭重點將有城市轉為城鄉并重，因為農村和城郊結合帶區域的用戶在互聯網的使用上具有更強的可塑性和彎道超車的可能性，一旦習慣于某一種產品，將成為相當長一段時間內的忠實用戶。而未來的農村市場，也必然會成為各個平臺角力爭奪的潛在市場。
金融個人年終工作總結 5
一年來我們取得了不錯的成績，主要得益于分行的正確領導，支行班子的團結協作，網點負責人的積極努力，一線員工的艱苦拼搏。總結一年來的個金工作，有以下幾個方面的'體會。
（一）用政策調動積極性是前題。
運用好考核獎勵這個杠桿就有可能充分調動員工的積極性，20xx年以前全行代發工資有4000戶，而且由于吃大鍋飯，代發的工資時常發現金，實行一線員工績效考核，每營銷代發工資1戶獎勵元的激勵政策后，原有的代發工資全部代發，20xx年、20xx年還新增代發工資7260戶。大家深入細致的做企業單位工作，動員工資由銀行代發，員工加班加點到深夜無怨言。代理營銷保險每增加180元中間業務收入獎勵個人100元，員工就走出柜臺，深入企業單位營銷。同時我行每月考核用正式文件通報，透明度高，工資雖拉開了差距，積極性卻有增無減。
（二）領導帶頭是關鍵。
行領導、中層干部帶頭營銷，行長、主管行長多次到金堆、城南、瓜坡分理處和網點負責人克難攻堅營銷，力挫他行競爭，爭取了鉬業公司離退處、露天礦、鐵路醫院、鐵路中學、鐵一局給水隊、引進廠、陜化運銷公司、修造車間、物業公司等13個單位的代發工資，搶占了市場份額，密切了銀企關系。特別是當得到建行要撤并的信息后，主管行長從多方打聽了解到該網點代發工資的單位和戶數，和城南分理處主任采取先下手為強的辦法，提前做這些單位的代發工資工作，經過艱難曲折的競爭，使6個單位的1156戶代發工資全由我行代發，撤并后歸郵政，但郵政只能是望洋興嘆。
金堆鉬業公司露天礦、離退處、后勤部代發工資原在，行長、主管行長、金堆分理處主任經過艱苦營銷，力挫建行石可網點競爭，1689戶代發工資落戶我行。由于領導帶頭，激發了一線員工完成各項任務的積極性。
（三）服務是根本。營銷上來了，柜面服務跟不上。
存款就有流失的可能。我們始終把服務做為根本對員工進行教育，在大會小會上從國內外文化背景、形勢發展、周邊實際等各種因素對員工進行觀念引導，先從思想上解決員工對優質服務的認識問題。大多數員工也逐漸認識到領導克難攻堅把業務營銷回來就應該提供優質服務把存款保祝在此基礎上按照優質文明服務工作規范督促檢查，強化了柜面服務質量，贏得了更多的客戶。
金融個人年終工作總結 6
回顧20xx年，這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由于金融環境整體萎縮，我們公司在20xx年的經營中也是舉步維艱，但是在董事長的正確領導和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風險最小化，緊緊圍繞業務經營目標，堅持依法合規審慎經營，適度信貸規模，嚴控信貸風險，進一步優化信貸資產質量、促進了信貸業務較好的發展。現將我一年來的工作總結如下，不妥之處懇請董事長批評指正：
一、業務經營完成情況
公司到目前20xx年實現總收入萬元，其中貸款利息收入 萬元。
二、工作措施及開展情況
1、以發展為宗旨，不斷優化信貸質量。
20xx年，我公司在堅持穩中發展的同時提高服務態度，立足主動熱情，實現客戶滿意度不斷提高。為了對貸款實行專業化管理，信貸部制定了：貸款發放的操作規程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時，公司堅持邊工作邊學習的原則，堅持周五下午學習專業知識，周一早晨例會，對一周的工作進行總結。
2、以“規范”為前提，全面提升貸款管理水平
創建農戶小額貸款管理示范點。公司為做好小額農貸發放的試點，對惠民縣農戶重點扶持。為了防范信貸風險，今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理，建立檔案信息，嚴格進行考評考核，保證到期貸款按時收回。
3、以“控險”為核心，全方位化解信貸風險
根據董事長的有關要求，我們不斷在工作中化解風險，結合我公司實際情況，對貸款建立風險預警機制，每月末對下一月的貸款戶，逐筆建立預警催收臺賬，做到按時、定時催收貸款本息。
一是要求信貸員對發放的貸款進行了全面整理，杜絕違規貸款的情況發生。
二是嚴格執行貸款五級分類，實現風險管理。按照“按月分類、實時調整”的原則開展風險分類工作。
三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監控工作。發現不良貸款信號時及時采取措施并向董事長反饋信息，定期發給客戶到期貸款通知。
三、存在的問題
回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力，但與董事長的要求還有很大的'差距，主要表現在：
一是信貸人員素質還有待進一步提高，思想方面認識還不夠
二是信貸資產質量還有待提高
三是貸后管理還有待加強。
四、下一步工作計劃
1、認清形勢，及早謀劃。由于受到國內整體金融環境的影響，預計20xx年金融業將面臨更大的壓力，對信貸運營勢必帶來影響。因此，要精心組織，確保“三早一快”，圓滿完成工作目標。
一是及早研究。要充分認識同業強勁的發展勢頭和市場競爭異常激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場走勢；
二是及早謀劃。要進一步發揮連續作戰精神，把握工作主動權，組織員工認真學習銀監會文件精神；
三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案，制定計劃。確保有壓力、有信心；
四是行動要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想松懈、紀律渙散、行動緩慢的現象，確保明年信貸工作穩步、健康、有序開展。
2、科學發展、統籌兼顧，進一步加大信貸營銷力度。
一是繼續加大對“三農”貸款的投放力度。強化為農服務意識，積極推廣農戶聯保貸款、小額信用貸款、切實解決農民貸款難，緊緊扎根農村，努力擴大小額信貸零售業務的市場份額。
二是加大對優良客戶的培植，保證信貸額度。在今年的基礎上，根據企業的行業、性質及產品的市場前景、技改投入等實際情況，對明年的企業信貸額度，貸款結構進行合理的調整，確保企業正常經營。對貸款的發放，在保證無風險和合法審查的前提下，減少環節，提高辦事效率。
3、落實制度，強化問責機制，全方位化解信貸風險。
一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業要杜絕形成的不良貸款
二是加大貸款三查力度。明確收貸責任，嚴禁向高風險企業和個人投放貸款，同時要杜絕重放輕收的思想觀念，加大貸后檢查力度，及時發現貸款風險趨勢，杜絕不良貸款發生。
4、結合貸款五級分類，強化信貸業務培訓。
一是每月進行一次全面的貸款五級分類。以經理為首，帶領信貸員對貸款客戶共同調查、分析，使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業務知識水平。
二是執行信貸人員例會制度。加強對信貸人員政治覺悟及業務素質的培訓，不斷強化合規經營和盡職意識，不斷學習先進管理經驗，找出存在的差距，糾正不足。
總之，我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標，加強信貸管理制度建設，突出對貸款的監控，有效化解信貸資產風險，促使公司信貸工作邁上新臺階。
金融個人年終工作總結 7
在即將過去的這一年里，針對我在工作上的不足，我進行了長久的反思總結，我存著的不足之處有以下幾點：
第一、 計劃不明確，不連貫；
第二、 工作的持續跟蹤做的不到位；很多業務的開發有時候是從老客戶的持續跟蹤開始，通過客戶轉介紹等的一些方式開發的。
第三、 老客戶轉化做的.不夠。
針對這幾個問題，新的一年結合工作性質取長補短我的工作計劃是：
第一、 注重老客戶的轉化，原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財，原來我不太重視這些，現在已經開始跟蹤維護。
第二、 指定客戶開發計劃，從年前這段時間的市場開發情況來看，總結分析客戶群體，根據客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過參加理財講座、專業會議、社區活動等方式跟這些群體取得聯系，開發業務。
第三、 積極參加社區活動，創造更多條件開發客戶資源。
第四、 對于客戶的持續跟進，要細致耐心，做好詳細的客戶跟蹤筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續的跟蹤之下。
第五、 積極的跟公司優秀的同事們學習溝通。
第六、 平時加強金融知識的學習，不斷的充實自己的大腦
第七、 嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。
金融個人年終工作總結 8
本人自20xx年5月份參加工作至今，已經有一年時間。一年中，在單位領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進步。現向單位領導和同事們就我一年來的工作匯報如下：
一、在思想上
通過參加工作和單位組織的一系列學習培訓，使我深刻地意識到學習理論知識與實踐相結合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實際，每一個環節都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事一線柜臺業務的我，時刻都要保持一種高度警惕和認真細致的心態，領悟到什么才叫：把一件事重復地做好就是成功的道理！面對金錢，我們應經得起考驗和誘惑，牢固樹立正確的金錢價值觀。安全保衛，大于天，我們必須時刻提高安全防范意識，加強內控管理，筑起一道堅固的安全防范長堤。
二、在工作上
繼續保持良好的工作作風和積極上進的學習心態。多向老員工請教和學習，做到不恥下問。勇于探索和發展新業務和新品種，積極搞好外圍攬儲，結合自身工作實際，進行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善于發現問題，勤于思考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業務時都會緊張不安，怕出錯。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬。其實這并不能很好的開展工作，只會給自己增添更大的.負擔和壓力。后來，通過不斷實踐和摸索，我也終于克服了畏懼的心理，業務也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮定自若。現在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責任和崇高的使命。
三、在生活上
從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依賴到獨立，這是一段短暫而漫長的路程。經過一年的努力和拼搏，我已經開始學會自己理財，以前只知道沒錢就向父母伸手的我，現在居然輪到自己“當家”，自己掌握經濟。就連平時的作息時間也不能再像參加工作前那樣沒有規律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了。參加工作后，有時遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時因為工作需要，就連休息也都在加班加點。當每天結束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實而有意義。
當然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟。工作上不夠主動，生活上不夠自律。希望通過今后的勤奮和努力，進而改正過來，爭取做到最好！
時間過的真快，轉眼工作已經一年了，回首往日的點點滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思。總之，工作短短的一年，卻是我人生角色轉換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農村金融事業由陌生進而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻的一年。
最后，籍此20xx來臨之際，衷心祝愿我區事業興旺發達，再創佳績！祝我區全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意！
金融個人年終工作總結 9
調整信貸結構促進商品流通20XX年是提出治理經濟環境、整頓經濟秩序的第一年，總行提出了“把握總量、調整結構、保證重點、壓縮一般、適時調整”的信貸總方針，如何把這一中心任務貫徹落實到我們的商業信貸工作中去，我們提出的口號是：調結構、保市場、促流通。其中調結構是基礎，保市場是任務，促流通是目標。經過一年來的主動工作，商業信貸結構得到了有效調整。同時使我市市場消逝了穩定、富強的喜人局面，完成購進總值20548萬元，實現銷售24178萬元，創利稅679萬元，取得了比較好的經濟效益。
調好兩個結構，活化資金存量今年，國家實行財政、信貸“雙緊”的方針，其目的是削減貨幣投入，促進原有生產要素的調整及優化配置，從而達到把握通貨膨脹、穩定進展經濟的目的。商業部門擔負著回籠貨幣、富強市場的任條，其經營如何，對于能否穩定市場，促進經濟進展意義重大。我們認為，在貨幣緊縮、投入削減的狀況下，支持商業企業、提高效益、保住市場唯一的出路是活化資金存量，調整好兩個結構，提高原有資金的使用效能，緩解供求沖突。
(一)調整好一、二、三類企業的貸款結構
今年初，我們依據上級行制定的分類排隊標準，結合20XX年我們自己摸索出的“特別制分類排隊法”，考慮國家和總行提出的支持序列，對全部商業企業進行了分類排隊，并逐企業制定了“增、平、減”方案，使貸款投向投量、保壓重點特別明確，為今年的調整工作贏得了主動。到年末，一類企業的貸款比重達65.9%，較年初上升4.7個百分點，二類企業達26.7%，較年初下降2.6個百分點，三類企業達7.4%，較年初下降2.1個百分點。這表明，通過貸款存量移位，貸款結構更加優化。
(二)調整好商業企業資金占用結構
長期以來，由于我市商業企業經營管理水平不高，致使活動資金使用不當，沉淀資金較多，資金存量表現為三個不合理：一是有問題商品偏多，商品資金占用不合理；二是結算資金占用偏高，全部活動資金內在結構不合理；三是自有資金偏少，占全部活動資金的比重不合理。針對這三個不合理，我們花大氣力、下苦功夫致力于現有存量結構的調整，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個方面的工作：
1、大力推行內部銀行，向管理要資金我們在20XX年搞好試點工作的基礎上，今年在全部國營商業推行了內部銀行，完善了企業活動資金管理機制，削減了活動資金的跑、冒、滴、漏，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實行內部銀行后，資金使用明顯削減，而效益則大幅度增長。今年全部活動資金占用比去年增長1.5%，而購、銷、利的增幅均在30%以上，資金周轉加快27%。據統計，今年以來，通過開展內部銀行，商業企業約計節約資金450萬元。
2、著力開展清潛，向潛力挖資金針對商業企業資金占用高、潛力大的問題，我們今年建議市政府召開了三次清潛工作動員大會，組成了各級挖潛領導小組，并制定了一系列獎罰政策，在全市掀起了一個人人重挖潛、個個來挖潛的高潮，變銀行一家的“獨角戲”為銀企政府的大合唱，有力地推動了全市商業企業挖潛工作的開展。為協作好企業清欠，我們還在三季度搞了個“清欠三部曲”，派出信貸員28人次，關懷企業分市內、市外、區外三個層次清欠，清回資金317筆，581萬元，受到了企業的高度贊揚。
3、全力督促企業補資，向消費擠資金%，壓縮各種結算資金688萬元，使結算資金占全部活動資金為解決商業企業自有資金少、抗風險力氣差的問題，我們除發放活動基金貸款利用利率杠桿督促企業補資外，還廣泛宣布傳達，主動動員，引導企業學會過緊日子，變消費基金為經營資金。在我們的推動下，有7戶企業把預備用于消費的285萬元資金全部用于參預周轉。如地區紡織品站推遲蓋宿舍樓，把85萬元企業留利，全部用于補充活動資金。今年，我們共督促商業企業補資158萬元，為年方案的6倍。
由于我們開展以上工作，使我市商業企業的.資金占用結構得到明顯改善，全年處理各種積壓商品595萬元，使商品適銷率由去年的85%上升至91比例把握在32%以下。全年補資158萬元，使自有資金占全部活動資金的比重由年初的6.5%上升7.9%。通過調整兩個結構，促進了資金存量向好企業投入，加快了資金周轉，盤活了大量資金，使一方面資金需求量大、一方面資金占用嚴峻不合理的沖突得以緩解。實行商品監測，搞好商品供應商品是否豐富、價格是否平穩，是推斷市場優劣的標準。商業信貸的任務就在于準時、足量地把資金輸到穴位上，支持商業部門準時組織商品供應市場，避開市場紊亂，我們選擇實行的措施是：
(一)進行商品排隊和監測為保證市場供應，了解消費者對哪些商品最為敏感、最為需要，年初，我們抽出近兩個月時間對300種日用消費品進行了商品排隊，排出了97種暢銷商品、134種平銷商品和69種滯銷商品，通過排隊，摸清了市場狀況，找到了工作著力點。為使商業部門的選購既能充分供應市場，又能防止積壓，削減資金占用，我們集中對火柴、肥皂、奶粉、搪瓷用品等50種商品進行監測，設置了監測卡，每旬統一對這些商品的進、銷、存、價格等方面進行監測分析，然后準時指導商業企業調整選購重點。
如今年4.5月份，我們發覺有不少商業部門火柴庫存薄弱，市場價格混亂，準時供應資金支持百貨站重點選購。僅7天，就使市場火柴充裕起來，價格回落到正常水平。在支持商業企業經營中，我們還從大處著眼，引導企業把近期市場和遠期市場結合起來，把短期效益和長期效益結合起來，把企業效益同社會效益結合起來，以求得市場的長期穩定。如今年6月份，我市蒜苔取得大豐收，一時間蒜苔市場價格快速下落，寬闊農夫普遍為銷路和價格發愁。我們認為，假如蒜苔價格下擺過低，確定要刺傷菜農的主動性，明年的蔬菜市場確定要受影響，為快速解決問題，保持蔬菜市場的長期穩定，我們建議市政府召開了由財政、稅務、各鄉鎮、市蔬菜公司等27家單位參預的協調會議，適時制定了愛惜萊農和蔬菜公司利益的政策，理順了各方面的關系。我們準時發放貸款100萬元，支持蔬萊公司存儲外調蒜苔120萬斤，快速穩定了市場價格，保住了市場，為菜籃子問題消退了隱患，市政府對我們的工作予以高度評價。
(二)壓集體、保國營，重點支持國營零售企業國營零售企業直接面對消費者，擔負著供應市場、平抑物價的困難任務，其經營好壞對市場關系重大；而集體企業普遍管理水平低，且多追求盈利，不擔當保市場的責任。
為此，我們確定了壓集體、保國營、重點支持零售企業的貸款投放序列。今年在商業貸款基本不增加的狀況下，6戶國營零售企業貸款上升175萬元，而17戶集體商業企業下降232萬元。由于我們支限分明，使國營零售企業的社會效益和經濟效益明顯提高，完成購、銷、利為4079萬元、6788萬元和179萬元，分別比去年同期增長25.6%、31.4%、29.8%，資金周轉較去年同期加快7.5%。重視決算審查，搞好綜合反映為使商業企業取得扎扎實實的經濟效益，維護活動資金的完整無缺，我們于年末抽出特地人員對全部商業的效益進行審查，共審查出虛假利潤134萬元，并準時選擇實行果決措施，督促企業調整了帳務，保證了年終決算的真實性、精確性。
今年，我們還重點抓了綜合反映工作，努力當好領導參謀，共寫出經濟活動分析、調查報告、專題總結、論文、經濟信息等249篇，被有關部門轉發錄用的達169篇，通過寫作，同志們的業務素養也有了明顯提高。
四、抓政治思想工作，促廉政建設今年，我們始終把政治思想工作做為工作中重要的一環，堅決不移地執行黨的路線、方針、政策，自覺地、堅決地抵制資產階級自由化思潮的侵蝕。為懲治腐敗、重振黨威，我們還狠抓了廉政建設，制定了實施方案，堅決做到不吃請、不受禮、不以貸謀私，清正廉潔，把我們建成一個團結的集體、戰斗的集體、朝氣蓬勃的集體。
20XX年過去了，新的一年即將到來，我們決心堅決地貫徹治理整頓的總方計，著力調整信貸結構，再創新成果，再上新臺階，大力促進我市的商品流通，為進展經濟，振興聊城做出貢獻。
金融個人年終工作總結 10
在即將結束的這一年里，我致力于金融理財工作的研究與實踐，不斷積累經驗，提升自身能力，以更好地服務于客戶。以下是我對今年工作的總結與回顧。
一、工作內容
1、投資策略：在過去的一年里，我致力于優化投資策略，通過分散投資、長期投資等原則，為客戶提供多元化的投資建議。我關注市場動態，分析不同資產的表現，根據市場走勢調整投資組合。例如，在股票市場上漲時，我建議提高股票配置比例，而在市場回調時，則降低股票配置，增加債券和現金的持有。
2、市場分析：我關注國內外金融市場的變化，分析宏觀經濟政策、利率變動以及市場情緒等因素對投資的影響。我研究發現，在經濟復蘇期，股票市場通常表現較好；而在經濟下行期，債券市場和黃金等避險資產的表現相對較好。
3、客戶服務：我始終將客戶滿意度放在首位，通過提供專業的投資建議和周到的服務，贏得客戶的信任。我定期與客戶溝通，了解他們的投資需求和困擾，提供個性化的投資建議。此外，我還通過多種渠道，如電話、郵件、微信等，與客戶保持緊密聯系。
二、業績與收益
在過去的一年里，我所管理的投資組合取得了穩健的收益。根據年終統計，投資收益率達到了15%，超過了同類產品的平均水平。其中，股票、債券和現金的.配置比例分別為60%、30%和10%，有效地分散了風險。
通過對市場的研究和預測，我成功地把握了幾次重要的投資機會。例如，在年初市場低迷時，我建議客戶增加股票配置，而在下半年市場回調時，我建議客戶降低股票配置，這些決策為投資組合帶來了顯著的增值。
三、經驗教訓與反思
在今年的工作中，我深刻認識到以下幾點：
1、風險控制：在追求收益的同時，我意識到風險控制的重要性。在制定投資策略時，我始終將風險放在首位，通過多元化的投資組合和適當的資產配置，降低單一資產的風險。
2、持續學習：金融市場變化多端，我深知持續學習與知識更新的重要性。我通過參加各類培訓課程、閱讀行業報告和關注新聞動態，不斷提升自己的專業素養。
3、溝通與合作：我意識到良好的溝通是提高客戶滿意度的關鍵。在與客戶和同事的交流中，我學會了傾聽和理解他人的觀點，共同協作解決問題。
四、未來規劃
展望未來，我將繼續提升自己的專業能力，以更好地服務客戶。具體計劃如下：
1、深入學習和研究：我將進一步深入研究各類投資產品，掌握市場動態，提高對市場的預測能力。同時，我將關注新興的投資領域，如人工智能和大數據等。
2、優化投資策略：我將根據市場變化和客戶需求，調整投資策略。在保護本金的前提下，尋求更高的收益。我將注重長期投資，培養耐心和紀律性。
3、提升服務質量：我將繼續關注客戶的需求，提供及時、專業的投資建議和服務。我將定期開展客戶滿意度調查，了解客戶需求和改進方向，以提高服務質量。
總之，我將以謙遜的心態、專業的素養和堅定的信念，努力提升自己的能力，為客戶的財富增值貢獻力量。在未來的工作中，我將不斷總結經驗教訓，以實現更好的業績和更優質的服務。
謹此報告！
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